- مرحلة التمويه: ويُطلق على هذه المرحلة اسم مرحلة التعتيم، أو التجميع، وتبدأ عندما تدخل الأموال بداخل قنوات النظام المصرفي الشرعيّ، فيقوم غاسل الأموال على فصل الأموال التي يُريد غسلها عن مصدرها غير الشرعي. - مرحلة الإدماج: هي آخر مراحل غسل الأموال، وتتمثل في منح هذه الأموال الطابع الشرعي، لذا تُعرف باسم مرحلة التجفيف، وهنا تُدمج الأموال المغسولة مع النظام المصرفي، والدورة الاقتصادية، فتظهر على أنّها عوائد طبيعيّة لصفقات تجارية، كالقروض المصطنعة، والشركات الوهمية والفواتير الوهميّة. دوافع وأشار حلمي، إلى أن هناك أسباباً عدة ودوافع وراء عمليات غسل الأموال وهي: - إخفاء الثروات غير القانونية عن أعين السلطات. - تجنّب دفع الضرائب التي تُفرض على الأرباح. - إعادة استثمار الأموال غير المشروعة بهدف زيادة الأرباح. - استعمال الأموال غير المشروعة للقيام بالأعمال التجارية، ومنحها طابعاً شرعياً. وقال حلمي، إن هناك آثاراً سلبية عدة لعمليات غسل الأموال أبرزها تأثر الاقتصاد بشكل سلبي؛ نتيجة لغياب عناصر المنافسة والربح في السوق، واستبدالهما بالجرائم الناتجة عن غسل الأموال، وضعف المُنافسة الشريفة. جريمة غسل الأموال - المراحل والأساليب | ASJP. تابعوا آخر أخبارنا المحلية والرياضية وآخر المستجدات السياسية والإقتصادية عبر Google news
ثانيا: مرحلة التعتيم أو التجميد: تعد هذه المرحلة من المراحل الهامة في عملية غسيل الأموال، لأنها تهدف إلى فصل الأموال عن مصدرها الأصلي غير المشروع، ويتم ذلك من خلال سلسلة من العمليات المعقدة والمتتابعة للتمويه على مصدر هذه الأموال، وفيها يلجأ الجاني إلى تنفيذ عملية غسل الأموال أثناء الصفقة التي يجريها على الأموال غير المشروعة أو لاحقاً عليها، وهو ما يسمى أيضاً بمرحلة التمويه. يقصد بالتعتيم أو التجميد قيام غاسلو الأموال بسلسلة من الصفقات المالية تتميز بالتكرار والتعقيد لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال مشروعة، ومثال ذلك قيام تاجر ذهب ببيع الذهب لتاجر المخدرات بسهولة من خلال البيع إلى تاجر ذهب آخر لا يستخدمها، ومن ثم تتحرك الأموال خطوة أخرى بعيداً عن الخطوة الأولى، وحتى يتم إضفاء الشرعية عليها يقوم بتزوير فاتورة وهمية تفيد الشراء، حتى يتسنى له إرسال المال من حسابه إلى تاجر المخدرات سواءً بالتحويل الالكتروني أو بشيك مقبول الدفع، مما يجعل تتبع الأموال المتحصلة من المصدر الإجرامي أمراً بالغ الصعوبة [3].
التجميع: تهدف هذه العملية للتغطية على الأموال غير المشروعة المراد تبييضها، وذلك باتباع مجموعة من العمليات المصرفية المتشابكة المشابهة إلى حد كبير العمليات المالية المشروعة، حيث يقوم المبيضين عادةً بإنشاء شركات وهمية تسمى شركات الواجهة واستعمال حساباتها بهدف التمويه على الأموال الجرمية غير المشروعة. الدمج: هي آخر مراحل غسيل الأموال، حيث تُدمج الأموال المشروعة لشركات الواجهة مع الأموال غير المشروعة؛ لتظهر بصورة قانونية يمكن تداولها. الآثار الاقتصادية السلبية الناتجة عن غسيل الأموال تؤثر عملية غسيل الأموال على اقتصادات الدول واستقرارها، حيث تؤدي إلى تشوهات اقتصادية داخلية عديدة، وصعوبة منافسة الشركات ذات الأنشطة المشروعة، كما تؤدي إلى خفض الإيرادات الحكومية بسبب صعوبة تحصيل الضرائب على الأموال الناتجة عن غسيل الأموال. المصدر:
وعادة ما يختلف أسلوب التوظيف بحسب اختلاف الجريمة. على سبيل المثال فان إيرادات جرائم أصحاب الياقات البيضاء (الاختلاس أو التهرب الضريبي أو التزوير)، غالبا ما لا يتم توظيفها، حيث تتم عملية التجميع في حساب مصرفي ثم تحويلها لا سلكيا إلى بنك يتمتع بقانون يحمي سرية الحسابات. وبالنسبة لجرائم التزوير العقاري يقوم المجرمون بالحصول على قروض ضخمة، وتحويلها إلى الخارج سلكيا ثم إعلان إفلاسهم، وبالنسبة للإرهابيين وتجار السلاح، فان الهدف من العملية يكون إخفاء الوجهة الحقيقية للأموال وكذلك استخدامات تلك الأموال ومصادرها، وهكذا نجد بعض الفروق الاختلافية بين عمليات الغسيل باختلاف الجريمة، وهو ما يعقد عملية تحديد نمط محدد للتوظيف والذي يمكن من خلاله تحديد غاسلي الأموال، ويعتقد بشكل عام أن القائمين على عملية الغسيل على قدر عال من المرونة لأي تغيرات في أنماط عمليات الغسيل، بحيث يستجيبون لأي تغيرات في القوانين، وهو من العناصر التي تعقد عمليات المكافحة. ابق على اطلاع بآخر المستجدات.. تابعنا على تويتر
ويعتمد هذا القانون على متابعة هذه الجرائم من خلال فرض رقابة على الأموال التي يتم نقلها بين المؤسسات المالية بهدف تصديرها، أو إيداعها أو استثماراها بشكل أو بآخر، أو بالتلاعب في قيمتها، أو تحويلها إلى صور أخرى مثل العقارات أو غيرها. كذلك متابعة كل العمليات التي يترتب عليها إخفاء المصادر الحقيقية التي تم من خلالها كسب هذه الأموال، وتعتبر كل هذه العمليات وسيلة من وسائل غسيل الأموال سواء كانت قد تمت بصورة فردية أو جماعية، فيتم تصنيفها كجريمة يعاقب عليها القانون. شاهد أيضًا: موضوع عن مفهوم الاستثمار بالعناصر تتعدد الطرق التي يتم من خلالها غسيل الاموال في وقتنا الحاضر، وتتعدد الوسائل التي يتم من خلالها التخفي والتهرب من المسائلة القانونية، ولذلك كان لابد من وضع قوانين رادعة وابتكار وسائل مختلفة لاكتشاف الخارجين عن القانون.
انخفاض ملحوظ في درجة الحرارة بمحافظة الفيوم، شهدته قرى ومدن الإقليم، اليوم الجمعة الموافق 7 رمضان، مقارنةً بالأمس الذي كان شديد الحرارة، حيث بلغت درجة الحرارة العظمى بالمحافظة وفقاً لهيئة الأرصاد الجوية المصرية، وسط توقعات بانكسار الموجة الحارة وانخفاض شديد في درجات الحرارة في محافظة الفيوم خلال الأيام المُقبلة. وفي هذا الصدد، تقدم «الوطن» درجة الحرارة اليوم في محافظة الفيوم، اليوم الجمعة، في ظل ما تقدمه من خدمات يومية لقرائها ومتابعيها في كل مكان. درجة الحرارة في الفيوم اليوم وسجلت درجة الحرارة في الفيوم اليوم الجمعة،31 درجة مئوية نهاراً، وتنخفض بالتدريج كلما اقترب المساء، لتسجل درجة الحرارة الصغرى 18 درجة مئوية خلال ساعات الليل، فيما ملأت السماء شمس ساطعة، مع جو صاف طوال ساعات النهار، وذلك وفقاً لهيئة الأرصاد الجوية. درجة الحرارة في الفيوم. رياح شمالية ليلاً على الفيوم ووفقاً ل درجة الحرارة في محافظة الفيوم، فإنّ المراكز والقرى المختلفة تشهد هبوب رياح تتخذ إتجاهاً شمالي شمالي غربي بسرعة 23 كم في الساعة، بينما تبلغ سرعة هبات الرياح على مدار اليوم 44 كم في الساعة، بينما يصل مؤشر جودة الهواء خلال ساعات النهار إلى 43 درجة وهو المعدل طبيعي يتناسب مع درجات حرارة اليوم لتصبح درجة الحساسية للأتربة بالجو معتدلة.
درجة الحرارة وتبلغ درجة الحرارة فى أسوان 33 للعظمي و19 للصغري، والوادي الجديد 31 للعظمي و17 للصغري، وشلاتين 28 للعظمي و17 للصغري، وحلايب 27 للعظمي و19 للصغري. وتتوقع الأرصاد أن تصل حالة البحر المتوسط إ'لى خفيفة على مدار اليوم بارتفاع أمواج لا يتجاوز 1. 25 متر، ورياح جنوبية شرقية. وننشر فى التقرير تفاصيل درجات الحرارة اليوم على جميع المدن والأنحاء:
قنا العظمى 37 درجة والصغرى 23 درجات. أسوان العظمى 38 درجة والصغرى 25 درجة. سانت كاترين العظمى 29 درجات والصغرى 18.
وجهت الهيئة العامة للأرصاد الجوية، تحذيرا من ارتفاع مؤقت فى درجات الحرارة على كافة الأنحاء يوم غد الجمعة، ليسود طقس شديد الحرارة نهارا معتدل ليلا. ويشهد يوم غدا الجمعة، نشاط رياح على مناطق من القاهرة الكبرى والوجه البحرى والسواحل الشمالية الغربية وشمال الصعيد والصحراء الغربية على فترات متقطعة. وأشارت هيئة الأرصاد الجوية إلى أن درجات الحرارة العظمى بالقاهرة تصل يوم غدا الجمعة لـ 38 درجة وترتفع درجات الحرارة بجنوب الصعيد لتسجل 43 درجة. حالة الطقس غدا الأربعاء 6-4-2022 في الفيوم. ويشهد اليوم الخميس، طقس حار نهارا على القاهرة الكبرى والوجه البحرى وجنوب سيناء وشمال الصعيد، معتدل على السواحل الشرقية مائل للحرارة على السواحل الغربية، شديد الحرارة على جنوب الصعيد، معتدل الحرارة ليلا على كافة الأنحاء. وأوضحت هيئة الأرصاد الجوية، أن اليوم سيشهد نشاط رياح على القاهرة الكبرى والوجه البحرى والسواحل الشمالية الغربية، وشبورة على القاهرة الكبرى والوجه البحرى والسواحل الشمالية. وبالنسبة لدرجات الحرارة، اليوم الخميس فكانت كالآتى: القاهرة العظمى 33 درجة والصغرى 23 درجة. الإسكندرية العظمى 27 والصغرى 22 درجات. مطروح العظمى 28 درجة والصغرى 23 درجة. سوهاج العظمى 37 درجة والصغرى 24 درجات.