مراحل جريمة غسيل الأموال إن عملية غسيل الأموال عملية غامضة ومعقدة، وبالرغم من ذلك فإنها تمر غالباً بثلاث مراحل تتطلب استخدام العديد من الأشخاص الذين يؤدي كل منهم الدور المكلف به تبعاً لمقتضيات هذه المرحلة أو تلك، والهدف من ذلك هو إخفاء أو تمويه المصدر الجرمي لهذه الأموال سواءً داخل البلاد أو خارجها، علماً بأن العادة قد جرت على فصل كل مرحلة على حدة، لكن لاشيء يمنع أحياناً دمجها في مرحلة واحدة فقط، مع مراعاة الفارق الزمني تبعاً للضرورة أو الحاجة، أو تداخلها أحياناً أخرى فيما بين بعضها البعض [1]. كما ذكرنا سابقاً فإن عملية الأموال تمر في ثلاث مراحل رئيسية وهي: مرحلة الإيداع أو التوظيف، ومرحلة التعتيم أو التجميد ومرحلة الإدماج.
عقوبة غسيل الأموال – كل من يقوم بارتكاب جريمة من جرائم غسيل الأموال يتم معاقبته بالسجن مدة قدرها عشرة سنوات، وغرامة قد تصل إلى خمسة ملايين ريال سعودي، أو بالعقوبتين معا، بالإضافة إلى مصادرة جميع المتحصلات والأموال والوسائط المتعلقة بالجريمة، وإذا اندمجت تلك المتحصلات والأموال مع أخرى تم كسبها بطرق مشروعه، فيتم مصادرة تلك الأموال حتى تتعادل قيمة المتحصلات الغير مشروعة. – يتم المعاقبة بالسجن مدة قدرها خمسة عشر سنوات أو غرامة مالية قدرها سبعة ملايين ريال سعودي أو العقوبتين معا في حالة ارتباط جريمة غسيل الأموال بتشكيل عصابي، أو قيام الجاني باستخدام الأسلحة أو اللجوء إلى العنف ، أو أن الجاني استغل وظيفته للقيام بتلك الجريمة، أو في حالة قيام الجاني باستغلال النساء وقام بالتغرير بهم، أو قيام الجاني باستغلال مؤسسة تعليمية أو خيرية، أو يكون قد صدر حكم أجنبي أو محلي في حق الجاني وبالأخص إن كان في جريمة مماثلة. – في حالة القيام بأحد تلك الجرائم المتعلقة بغسيل الأموال، يتم منع أي مواطن سعودي يكون قد أنهى مدة العقوبة التي صدرت له من أن يسافر خارج المملكة العربية السعودية لمدة مماثلة تماما للمدة التي حكم عليه بالسجن بها مع شرط أن لا تقل مدة منعه من السفر عن عامين، مع استثناء بمنح اذن للسفر في حالات الضرورة بموافقة من وزير الداخلية.
ثانيا: مرحلة التعتيم أو التجميد: تعد هذه المرحلة من المراحل الهامة في عملية غسيل الأموال، لأنها تهدف إلى فصل الأموال عن مصدرها الأصلي غير المشروع، ويتم ذلك من خلال سلسلة من العمليات المعقدة والمتتابعة للتمويه على مصدر هذه الأموال، وفيها يلجأ الجاني إلى تنفيذ عملية غسل الأموال أثناء الصفقة التي يجريها على الأموال غير المشروعة أو لاحقاً عليها، وهو ما يسمى أيضاً بمرحلة التمويه. يقصد بالتعتيم أو التجميد قيام غاسلو الأموال بسلسلة من الصفقات المالية تتميز بالتكرار والتعقيد لتحويل الأموال غير المشروعة إلى أموال مشروعة، ومثال ذلك قيام تاجر ذهب ببيع الذهب لتاجر المخدرات بسهولة من خلال البيع إلى تاجر ذهب آخر لا يستخدمها، ومن ثم تتحرك الأموال خطوة أخرى بعيداً عن الخطوة الأولى، وحتى يتم إضفاء الشرعية عليها يقوم بتزوير فاتورة وهمية تفيد الشراء، حتى يتسنى له إرسال المال من حسابه إلى تاجر المخدرات سواءً بالتحويل الالكتروني أو بشيك مقبول الدفع، مما يجعل تتبع الأموال المتحصلة من المصدر الإجرامي أمراً بالغ الصعوبة [3].
التأجير العقاري من الطرق التي يعتمد عليها الأشخاص إستخدام رؤوس الأموال الغير مشروعة في بعض المشروعات التي لها علاقة بالأستثمار العقاري حيث تقوم بعض المؤسسات والمنشأت بشراء عقارات وتأجيرها لبعض الأشخاص وذلك ليتم إستبدال الأموال الغير مشروعة بأموال قانونية ونظيفة بعد غسلها في مجال التأجيرات العقارية.
ما هو مفهوم غسل الأموال؟ مفهوم غسيل الأموال يمكن تعريف "غسل الأموال" بإنها تجارة غير مشروعة ومحرمة من الناحية الدينية وتعتبر تجارة سريعة الدوران تعمل علي إعادة تدويير الاموال الناتجة عن مشروعات غير مشروعة في دورة الاقتصاد دون اي شكوك لإضفاء صفة الشرعية والقانونية عليها من خلال مجالات وقنوات استثمارات شرعية، وتتم هذه العمليات خاصة في دول العالم الثالث لاستقاطبهم لأي استثمار خارجي بالعملة الأجنبية بدون التدقيق في مصدرها لدفع عجلة النشاط الاقتصادي بهذه الدول، وايضا لضعف الرقابة علي الاموال والاسواق والشركات والبنوك، وغالبا ما يكون في الأسهم والسندات. ومن امثلة هذه المشروعات غير المشروعة ( تجارة الاعضاء والاطفال - تجارة المخدرات - تجارة الاثار وخاصة بمصر - تجارة السلاح - الرشوة والغش والتزوير - الاختلاس من المال العام - جرائم الارهاب وتمويلها). طرق غسل الاموال شراء اشياء ذات قيمة مالية كبيرة كسيارات و اوراق مالية وعقارات ومجوهرات ثم بيعها والكشف عن ثمنها بشكل طبيعي بعد ذلك. شركات وهمية ويكون الهدف من انشاءها هو تغطية اعمالها غير المشروعة تحت ستار انشطة هامشية ومن اهمها (المجوهرات - الذهب - الاحجار الكريمة).
» لمزيد من المعلومات اقرأ: كيفية استثمار مبلغ بسيط في مصر 2- الأثر الإقتصادي هذا الأثر لا يبعد أبداً عن الأثر الإجتماعي فثروة أي دولة هى شبابها، وعندما تنتشر المخدرات بين الشباب تكون الدولة قد خسرت أهم دعم لمستقبلها في كل النواحي وتعاني تلك الدولة من تزعزع الإقتصاد حيث يتم أخذ القروض ثم الهرب بها وغيرها من العمليات الغير مشروعة. والتي تعمل على تراجع دور القانون في المجتمع كما أن عملية غسيل الأموال تؤثر على قيمة العملة المحلية لتلك الدولة. 3- الأثر السياسي يعد غسيل الأموال تهديد مباشر لإستقرار الدولة سياسياً حيث يتم إستخدام تلك الأموال في التمويل الخاص للجماعات المنشقة عن نظام الدولة السياسي. التي تهدف إلى إنتشار الإرهاب في المجتمع، وهذا يؤدي إلى تراجع الدولة وإنحصار دورها وعدم قيامها بأي تنمية في المجتمع أو تقدم للدولة. كيفية محاربة غسيل الأموال كل دول العالم تقوم بكثير من الأشياء والمحاولات لكي تحارب عمليات غسيل الأمول لهذا قامت الدول بعمل قوانين جنائية مخصصة لردع كل من يحاول القيام بعملية غسيل أموال وقد تم مؤخراً عمل قانون يسمى " قانون مكافحة غسيل الأموال " وقد تم عمل جهاز رقابة يقوم بالتفتيش عن وصول الأموال وكيفية الحصول عليها.
يمتد الانقسام القاري ، المعروف باسم قمة جبال روكي ، عبر الولاية. يوجد في الولاية العديد من المزارع التي تبلغ مساحتها عدة آلاف من الفدان. ما هي أكثر دولة منسية؟ توضح نتائج مسابقة Sporcle "الولايات المتحدة الأمريكية" أن ميسوري هي الولاية الأكثر نسيانًا. تم إجراء الاختبار من قبل اللاعبين أكثر من 19 مليون مرة ، وميسوري هي الولاية الأقل نسبة من الناس يخمنون بشكل صحيح. ما هي الدولة الأطول للقيادة عبرها؟ الجواب الأول هو: أطول مسافة قيادة في خط مستقيم في ألاسكا ، 1099 ميلاً. ألاسكا هي الأطول بين جميع الولايات في الولايات المتحدة. أصغر 10 دول في العالم من حيث عدد السكان - انا مسافر. يبلغ طول ألاسكا 1, 400 ميل وعرضها 2, 700 ميل ولديها أكثر من 33, 904 ميل من الخط الساحلي. تتبع ألاسكا عن كثب 1, 060 ميلاً في ولاية كاليفورنيا. ما هي اكثر المدن سوادا في امريكا؟ المدن التي بها أعلى نسبة من الأمريكيين من أصل أفريقي مرتبة المدينة النسبة المئوية للأمريكيين الأفارقة 1 ديترويت، MI 82. 7 2 غاري، IN 80. 92 3 جاكسون، MS 79. 4 4 تشيستر ، PA 77. 8 ما هي الولاية الأرخص للعيش فيها؟ أرخص ولاية للعيش في الولايات المتحدة هي ميسيسيبي. بشكل عام ، يبلغ متوسط تكلفة المعيشة في ولاية ميسيسيبي حوالي 15 ٪ أقل من متوسط تكلفة المعيشة الوطنية.
أين تقع جمهورية جزر القمر؟ جمهورية جزر القمر تتواجد في المحيط الهندي داخل قارة أفريقيا. يتواجد المحيط الهندي في قارة أفريقيا مقابلا لجزيردة مدغشقر ومقابلا أيضًا للساحل الشرقي الخاص بقارة أفريقيا. أما عن الجزء الشمالي للجمهورية فيتواجد قناة موزمبيق ويتواجد بينها وبين الساحل الأفريقي مسافة 290 كيلو متر. يتتواجد بالقرب من جزر القمر بعض الدول ومنها ما يلي: (دولة سيشل، دولة مايوت، دولة فرنسا، دولة مدغشقر، دولة موزنبيق، دولة تنزانيا.. ) كما يتواجد الجزء الشمالي لفرنسا وبعض دول القطب الجنوبي. أما عن الموقع الفلكي الخاص بجزر القمر فتقع على دائرة عرض 43. 8 في الشرق، وخط طول 12. 02 في الجنوب. أما عن عاصمة جزر الأمر فيطلق عليها عاصمة ماروني وهي المدينة الأكبر داخلها من حيث المساحة. ما هي أصغر دولة من حيث السكان - إسألنا. طبيعة سكان جزر القمر ينتمي سكان جزر الأمر إلى عروق مختلفة وأصول متعددة، فمنهم الأصول العربية، والأصول الفارسية، والأصول الأفريقية، وأصول من الملايو وأصول من مدغشقر. تقوم جمهورية جزر القمر على الديانة الإسلامية وغالبية السكان على أرضها ينتمون إلى الديانة الإسلامية. الغالبية من السكان داخل جمهورية جزر القمر يعيشون في المناطق الأرياف حوالي ثلاث أرباع السكان والمتبقي منهم ينقسم على المدينتين الأكبر في الدولة ومنهم العاصمة موروني والتي تعتبر أكثر المدن ازدحامًا بعدد السكان.
هناك أيضًا جزيزرة أنجوان الذي يتواجد بها خمسي عدد السكان بشكل كامل، وجزيرة موهيلي وهي جزيرة يعيش عليها أقل من عشر عدد السكان. تعاني دولة جزر القمر من ارتفاع في أعداد الوفيات فيما يخص فئة الأطفال حديثي الولادة، ولكن بشكل عام يرتفع معدل النمو السكاني بداخلها ليضعف المعدل على المستوى العالمي. التاريخ الخاص بجمهورية جزر القمر قيل أن بداية توافد السكان على جزر القمر كان في القرن السادس الميلادي. أصغر دولة في العالم من حيث عدد السكان - اماكن. انتقل إليها السكان من شعوب وقبائل وعروق مختلفة واستوطنوا بداخلها ومنهم الكثير من دول الخليج العربي. نظرًا لتوافد المسلمين عليها بكثرة بسبب تجارتهم البحرية اتخذوها مركزا لهم وأصبحت تابعة للدين الإسلامي. في أواخر العام التاسع عشر الميلادي وقعت جمهورية جزر القمر تحت احتلال فرنسا وكانت في ذاك الوقت تقع تحت الحكم الاستعماري لدولة مدغشقر وحاكمها الفرنسي. حصلت جزر القمر على استقلالها في عام 1975، وحدثت بعد الاستقلال العديد من الانقلابات على الحكم لتصل إلى 20 إنقلابا حتى أن كل من جزيزرة موهيلي وجزيرة أنجوان كانا يريدان البقاء تحت الحكم الفرنسي والاستقلال عن الجمهورية ولكن لم يقابل هذا الأمر بالقبول من فرنسا نفسها.