جريمة غسل الأموال هي التصرف في الأموال بطريقة تخفي أصلها ومصادرها الحقيقية، التي تكون في الواقع مصادر محرمة شرعًا، ومجرمة نظامًا؛ إذ يعمد الغاسل إلى أي إجراءات تمكنه من عملية الإخفاء والتعتيم والتضليل والتغطية على مصادرها. وحول ذلك قال لـ"سبق" الأستاذ المساعد بجامعة الأمير سطام بن عبدالعزيز بالخرج المتخصص في الأنظمة، الدكتور خالد مرزوق الذيابي، إن المتعامل في جرائم غسل الأموال بالإيداع يسعى بلا شك للتعتيم عن مصادر دخله بطرق ملتوية، ويعمد لإيداع الناتج من هذه الأموال غير المشروعة في النظام المصرفي، ودمجها في أنشطة اقتصادية مشروعة؛ ليظهر المال على صورة مال مشروع. احذر.. هذه الأفعال تمثل جريمة «غسل أموال» - أخبار السعودية | صحيفة عكاظ. وأشار إلى أن هذه الإجراءات قد تكون بسيطة، وقد تكون معقدة، وربما تتم بشكل فردي، وربما بشكل جماعي، ويصل الأمر أن تتم بشكل مؤسسي منظم، تشترك فيه كيانات مصرفية أو تجارية، داخلية أو خارجية، تساعد أو تقوم بعمليات غسل الأموال، أو توفر الغطاء لها. وأضاف بأن من الصور التي قد يعمد إليها المجرم هو فتح مشروع تجاري، وإيداع الأموال غير المشروعة على أنها من إيراداته، أو تجزئة الأموال عبر أكثر من مودع تجاوزًا للرقابة المصرفية، أو الدخول في عمليات بيع وشراء وهمية أو مبالغ فيها لسلع أو منتجات يصعب تعقبها أو تقدير قيمتها، أو تقديم هدايا نقدية أو عينية لأشخاص أو كيانات في الداخل أو الخارج.
حذرت النيابة العامة من استغلال جانب التبرعات الخيرية وتداعيات العمل الإنساني، في دعوات لا تتمتع بالموثوقية لجمع أموال التبرعات بقصد التموية وإخفاء أموال غير مشروعة وغسلها تحت غطاء العمل الخيري، مشددة على أنه تُقصر الإغاثة والأعمال الإنسانية على الجهات الرسمية المختصة بذلك نظاماً. شبكة الألوكة. وأوضحت النيابة أنه يعد مرتكباً لجريمة غسل أموال كل من قام بالأفعال التالية: - تحويل أموال أو نقلها أو إجراء أي عملية بها مع علمه بأنها من متحصلات جريمة، لأجل إخفاء المصدر غير المشروع لتلك الأموال أو تمويهه، أو لأجل مساعدة أي شخص متورط في ارتكاب الجريمة الأصلية التي تحصلت منها تلك الأموال للإفلات من عواقب ارتكابها. - اكتساب أموال أو حيازتها أو استخدامها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة أو مصدر غير مشروع. - إخفاء أو تمويه طبيعة الأموال، أو مصدرها أو حركتها أو ملكيتها أو مكانها أو طريقة التصرف بها أو الحقوق المرتبطة بها، مع علمه بأنها من متحصلات جريمة. - الشروع في ارتكاب أي من الأفعال المنصوص عليها في الفقرات (1، 2، 3) من المادة الثانية من نظام مكافحة غسل الأموال، أو الاشتراك في ارتكابها بطريق الاتفاق أو تأمين المساعدة أو التحريض أو تقديم المشورة أو التوجيه أو النصح أو التسهيل أو التواطؤ أو التستر أو التآمر.
آثار جريمة غسيل الأموال إن نجاح عملية غسيل الأموال واستكمال مراحلها المختلفة، يعني تمكين الجناة وعصابات الجريمة المنظمة من قطف ثمار جرائمهم واستفادتهم بصورة تبدو مشروعة من هذه الأموال، مما يعني استمرار الجريمة بشتى أشكالها وأنواعها، مما ينجم عنه تداعيات وأضرار شاملة على الاقتصاد الوطني والعالمي، إضافة إلى عدد من الآثار السلبية على المستويين الاقتصادي والاجتماعي [1].
التكييف الشرعى لمصادر الأموال المكتسبة من حرام لقد حرَّمت الشريعة الإسلامية مصادر الأموال القذرة ، وحيل غسلها ، لأنها تقع تحت كبائر الذنوب التي تمحق الأرزاق وتهلك الأمم والشعوب ، ولقد كان للإسلام فضل السبق في محاربتها ، ليعلم الناس أنه الدين الحق ، فهي (الأموال القذرة) تنطوي تحت الكبائر الآتية: 1 – زراعة وصناعة وتجارة المخدرات. 2 – البغاء والدعارة وما في حكم ذلك. 3 – تجارة الرقيق. 4 – التهرب من الرسوم والضرائب وإحداث خلل في السوق. 5 – الرشوة والعمولات الخفية. 6 – التربح من الوظيفة. 7 – استغلال المناصب الحساسة لفرض إتاوات ومكوس. 8 – التجسس غير المشروع للإضرار بالأمم والشعوب. 9 – السرقات والاختلاسات والابتزاز. 10 – الغش التجاري والاتجار في السلع الفاسدة والمحرمة. 11 – التزوير في النقود والمستندات والوثائق والماركات والعلامات التجارية. 12 – المقامرات في أسواق البضاعة والمال العالمية وما في حكم ذلك من المعاملات الوهمية. ويضاف إلى ذلك من منظور الشريعة الإسلامية 13 – الخمور. 14 – تربية الخنزير وبيعه. 15 – الاتجار في أعضاء الجسد. جريمة غسل الاموال في التشريع المغربي. 16 – المراهنات. كيفية التخلص من الأموال المكتسبة من حرام في ضوء الشريعة الإسلامية: يُطبَّق على الأموال القذرة فقه التخلص من المال الحرام ،على النحو التالي: أولاً: لابد من التوبة الصادقة من ذنوب اكتساب الأموال القذرة والإيمان اليقين بأن هذا من الكبائر ، والعزم الأكيد على عدم العودة إلى مثل هذا الأعمال مرة أخرى لا في الحاضر ولا في المستقبل ، ويستغفر الله بنية خالصة وتبتل وتضرع أن يكفر الله عنه.
غسيل الأموال جريمة أفرزها عصر الاقتصاد الرقمي، وغسيل الأموال له صلة بالمال الحرام، وللإسلام منهجه في التعامل بالمال الحرام، فحرم ابتداء كل كسب ينشأ عن حرام، والحرام لا يملك، ويجب التخلص من المال الحرام، يقول الدكتور حسين شحاته في تعامل الشريعة الإسلامية مع ما يعرف بغسيل الأموال، وهذا نص كلامه ظاهرة غسيل الأموال المكتسبة من حرام: أعظم خطر يهدد حياة الأمم والشعوب هو استشراء الفواحش ما ظهر منها وما بطن، وكذلك الفساد الجلي والخفي ومن صوره المعاصرة في مجال المال والاقتصاد ما يسمى بغسيل الأموال القذرة المكتسبة بدون حق. ولقد أثيرت العديد من التساؤلات حول حكم الإسلام في مسألة غسيل الأموال القذرة وسبل التخلص منها، ولقد عقدت مؤتمرات ونظمت ندوات في كثير من بلدان العالم حول هذا الموضوع([1])، كما قامت جامعة الأزهر الشريف بتنظيم عدة حلقات نقاشية حول نفس الموضوع بعنوان [ التوبة من المال الحرام]([2]). معنى غسيل الأموال المكتسبة من حرام: يرى الدكتور حمدي عبد العظيم في كتابه القيم: [غسيل الأموال في مصر والعالم الإسلامى] أن إشكالية عمليات غسيل الأموال تتم من خلال تصرفات أو معاملات يترتب عليها اختفاء الصفة أو انتفاء الصلة بالمصدر غير المشروع لهذه الأموال والتى تأخذ دورتها العادية في تيار الدخل القومي بعد ذلك([3]).
وأبرز نعوم أن المشهد يسير في اتجاه رسم معادلة يستعيض بها بوتين عن أوكرانيا، التي كان يعتبرها دولة عازلة بينه وبين (الناتو)، ويتجه إلى اعتبار "الجمهوريتين المستقلتين" في شرق أوكرانيا حدودا فاصلة بين روسيا وأوكرانيا. وكان الرئيس الروسي فلاديمير بوتين قد أعلن فجر اليوم بدء "عملية عسكرية خاصة" في (دونباس) جنوب شرق أوكرانيا. انضم إلينا واحصل على نشراتنا الإخبارية
الحد من معدلات التلوث وأشار شعراوى إلي إن المحافظات قامت بجهود كبيرة خلال الفترة من 18 مارس 2020 و حتى 28 فبراير 2022 ( حوالى 712 يوماً) في إزالة ورفع تراكمات للمخلفات و القمامة والتخلص الآمن منها بإجمالى كميات وصلت حوالى 46 مليون طن بمتوسط 64. 6 ألف طن يومى ، مشيراً إلى توجيهات القيادة السياسية بمواصلة الجهود فى هذا المجال لما لها من أهمية قصوى توليها الدولة لتحسين الأوضاع البيئية والصحية للمواطنين، والحد من معدلات التلوث، فضلا عن إقامة صناعة وطنية لإدارة المخلفات، وتوفير فرص عمل جديدة. و طالب وزير التنمية المحلية الأجهزة التنفيذية بالمحافظات بسرعة الانتهاء من رفع التراكمات خاصة في المحافظات التي تم الانتهاء من أعمال البنية التحتية بها ، لافتاً إلى أهمية التنسيق الكامل بين الوزارات والجهات المعنية فيما يتعلق بالإجراءات التنفيذية للمنظومة، بما يسهم في إحداث نقلة نوعية في هذا الملف المهم.
5 مليار جنيه، و ما تم ضخه حتى الآن نحو 3. 7 مليار جنيه وتم تصميم وتنفيذ مشروعات بإجمالى تكلفة بلغت نحو 2 مليار جنيه وجارى إستكمال تنفيذ مشروعات بقيمة 1. 7 مليار جنيه. وقال اللواء محمود شعراوى إن الوزارة وبالتنسيق مع الوزارات والجهات الشريكة قامت بالتخطيط للمنظومة الجديدة للمخلفات والتى تمثلت فى البرامج التالية هي البرنامج الأول: تطوير البنية التحتية متضمنة القضاء على المقالب العشوائية بعدد 62 موقع حيث بلغ إجمالى كمية المخلفات التى تم رفعها والتخلص الآمن منها خلال الفترة من 18 مارس 2020 وحتى 28 فبراير 2022 بلغت حوالى 46 مليون طن، وبلغت كمية التراكمات التاريخية بالمقالب العشوائية نحو 4. 3 مليون طن بإجمالى تكلفة 470 مليون جنيه تم رفع والتخلص الآمن من حوالى 2. 7 مليون طن بإجمالى تكلفة بلغت نحو 298 مليون جنيه وجارى العمل على التخلص من نحو 1. ندوة في "اليسوعية" حول الحوكمة البيئية في قطاع المياه والصرف الصحي - Lebanese Forces Official Website. 5 مليون طن بإجمالى تكلفة 168 مليون جنيه. وأضاف وزير التنمية المحلية إن إجمالى عدد الشركات الخاصة العاملة فى رفع التراكمات التاريخية من داخل المحافظات بلغت حوالى 12 شركة كما بلغ إجمالى المعدات المستخدمة فى أعمال رفع التراكمات نحو أكثر من 300 معدة متنوعة، و توفير فرص عمل لنحو 1000 فرصة عمل.
وقال ممثّل الحركة البيئية اللبنانية ربيع نحاس، عن "خطة موضوعة لإشراك كل الجامعات والجيل الشاب في وضع خطة لإنقاذ هذا البلد من خلال تجمع لـ 58 جامعة في لبنان وإقامة امتحان سنوي عبر وضع خطط للطلاب ما يجعل هؤلاء الطلاب يشعرون بأنهم معنيين فعلاً بالمشاركة في القرار في لبنان. نحاس اعتبر أن الجمعيات المعنية في البيئة تعمل ولكن ما هو مؤسف أنه كلما ازداد عمل هذه الجمعيات كلما وجدنا أن عمل الجهات المختصة تقلّص أكثر وأكثر، والمؤسف أكثر ان معظم هذه الجمعيات تتحرّك بعد وقوع المشكلة وليس قبلها". يُذكر أن النقاش تناول مواضيع عدة رداً على أسئلة الحاضرين والمتابعين عبر صفحة "Facebook" وتطبيق "Zoom"، من ضمن هذه المواضيع مشاريع السدود في لبنان، أبرزها مشروع سد بسري واثار إيقافه والبديل عنه لإيصال المياه الى بيروت، المياه الصحية الخارجة من المستشفيات وخطورتها وضرورة معالجتها، خطة النمو الاقتصادي ودور قطاع المياه فيها. موضوع رسم عن التلوث في الشارع.