نظم نادي المحاسبة بكلية إدارة الأعمال محاضرة بعنوان «الاحتيال والفساد ودور المراجعة الداخلية»، قدمها الأستاذ عمر الدخيّل، عضو مجلس إدارة جمعية مكافحة الاحتيال السعودية. تناولت الدورة نبذة عن الاحتيال والفساد، دور المراجعة الداخلية، نبذة عن جمعية مكافحة الاحتيال السعودية، شهادة فحص الاحتيالات.
10-02-2022, 12:04 AM المشاركه # 1 عضو هوامير المميز تاريخ التسجيل: Sep 2019 المشاركات: 5, 534 خبير «الجرائم المعلوماتية» يحذرالقلب الأحمر » في «الواتساب» تحرش حذّر عضو جمعية مكافحة الاحتيال في السعودية خبير الجرائم المعلوماتية المعتز كتبي من بعض صور وتعابير المحادثات الإلكترونية (الشات) التي قد تتحول إلى جريمة تحرش حال رفع دعوى من الطرف المتضرر. ونبّه كتبي مستخدمي «محادثات الخاص» الدخول في محادثة مع أي مستخدم دون موافقته أو الدخول في حوارات «غير مريحة» أو تطفلية ، محذرا من استخدام التعبيرات الصريحة أو «إيموجي» القلب الأحمر. وقال لـ«عكاظ» إنه طبقا لنظام المكافحة يعرف التحرش بأنه كل قول أو فعل أو إشارة ذات مدلول جنسي تصدر من شخص تجاه أي آخر تمس جسده أو عرضه أو تخدش حياءه بأي وسيلة كانت بما في ذلك وسائل التقنية الحديثة، ويدخل في ذلك «الإيموجيز» المرتبطة بنفس هذه المدلولات حسب عرف المجتمع مثل استخدام القلب الأحمر والورود الحمراء في محادثات يقصد بها استمالة الطرف الآخر من المحادثة، أو استخدام أشكال تعبيرية ذات دلالة تشبيهية بأعضاء جسدية. وأكد أن المحاسبة على هذه التجاوزات تتم في حالة الإبلاغ عنها من قِبَل المتحرش به وثبوت التهمة على الجاني بعد مرورها بالخطوات النظامية، وفي حال تنازل المتحرش به فإن للجهات الرسمية السلطة في إيقاع عقوبة الحق العام وفق عقوبات تراوح بين السجن مدة لا تزيد على سنتين، وغرامة مالية لا تزيد على مائة ألف ريال، أو بإحداهما معا، وقد تصل مدة السجن لخمس سنوات ، والغرامة ثلاثمائة ألف ريال، أو بإحداهما في حالة معاودة الفعل أو في حالة اقتران الجريمة بأي مما يأتي إن كان المجني عليه طفلا وإذا كان المجني عليه من ذوي الاحتياجات الخاصة.
7 فبراير، 2022 المال و الأعمال 9300 زيارة أكد عضو لجنة التعليم والتدريب بجمعية مكافحة الاحتيال السعودية نايف الدغيثر، أن نسب الاحتيال في قطاع التأمين العالمي مرتفعة للغاية، مشيرا إلى أن عمليات الاحتيال تؤثر على شركات التأمين، لافتاً إلى أن القضاء على عمليات الاحتيال صعب، إلا أن استخدام التقنية يساعد في الحد من حالات الاحتيال. وأوضح خلال ورشة بعنوان «البيانات والذكاء الاصطناعي في كشف الاحتيال»، نظمتها جمعية مكافحة الاحتيال السعودية، افتراضياً مؤخرا ، وجود نسبة ما بين 3% و5% للقبول بالاحتيال، نظراً لارتفاع تكاليف اكتشافه، خصوصا أن مبالغ الاحتيال بسيطة للغاية؛ ما يدفع بعض الشركات للقبول بها لتفادي صرف مبالغ ضخمة في عمليات التحقيق. وقال: «الذكاء الاصطناعي يخدم قطاع التأمين، والشركات التي طبقت الذكاء الاصطناعي تلمست تحسن النتائج، والذكاء الاصطناعي يسهم في معرفة أنماط الاحتيال، مثل اكتشاف عمليات الاحتيال في حوادث المركبات. والمنظومة التشريعات بالسعودية في تطور مستمر». وأضاف: «عمليات الاحتيال في قطاع التأمين تقدر بنحو 32 مليار دولار في الولايات المتحدة، ونحو 3 مليارات جنيه إسترليني في بريطانيا سنويا، فيما تبلغ نسبة الاحتيال 14.
مكافحة الاحتيال, أساليب الاحتيال 11/09/43 09:40:00 م مدير جمعية مكافحة الاحتيال يكشف أبرز أساليب المحتالين رواجًا صحيفة إلكترونية سعودية تم تأسيسها عام 2007م تهتم بنشر الأخبار المحلية والمنافسة في سبق الأخبار بمهنية ومصداقية وموضوعية كشف محمد المديرس، المدير التنفيذي لجمعية مكافحة الاحتيال أبرز أساليب المحتالين رواجا. وأضاف المديرس، بتصريحات لـ«العربية»، أن انتحال شخصية البنوك أو إحدى الشركات الاستثمارية وطلب المعلومات السرية من أكثر أساليب الاحتيال رواجا. «البنك المركزي»: فتح أكثر من 4, 8 ملايين حساب إلكتروني دون تطابق البيانات وأكمل المدير التنفيذي لجمعية مكافحة الاحتيال، أن المنتحلين يعتمدون أحيانا على ما يعرف بـ«الهندسة الاجتماعية»؛ وذلك باستغلال ثقة الشخص للحصول على المال. وأوضح أن المحتالين عبر تلك الطريقة يقومون باستغلال الأشخاص أيضا للحصول على معلومات سرية تمكنهم من ارتكاب جريمة لاحقة. وتشمل توجيهات البنك المركزي، إيقاف فتح الحسابات المصرفية عبر الخدمات الإلكترونية، حتى إشعار آخر، ووضع حد التحويل اليومي عبر الخدمات الإلكترونية بمبلغ 60 ألف ريال.
إذا كنت تريد أن تستخدم موقع نافذ حتى تتمكن من إصدار سند لأمر إلكتروني فعليك أن تتبع مجموعة من الخطوات وهي كما يلي: يجب عليك أن تدخل على الرابط التالي: ومن ثم توجه للصفحة الرئيسية لنافذ. عليك أن تقوم بتسجيل الدخول على الموقع من خلال بريدك الإلكتروني، وذلك حتى تتمكن من استغلال الموقع في مختلف معاملاتك الحالية والمستقبلية. بعد الانتهاء من تسجيل الدخول قم بالبحث خلال القائمة الرئيسية على خيار إدارة السندات التنفيذية، ومن بين السندات التي ستظهر تخير المتناسب معك. سيظهر أمامك استمارة عليك أن تملأها ببياناتك الشخصية جميعها، مثل إدخال الاسم والبلد والمدينة ورقم السجل المدينة، ومن بعد ذلك قم بتحديد مدة الموافقة على السند والتي قد تمتد إلى 72 ساعة. سيظهر أمامك نموذج سند لأمر يمكنك ملأه بالبيانات الخاصة بالمدين والمبلغ الذي سيتم إخراجه، وكما وينبغي عليك بعد ذلك مراجعة هذه البيانات والتأكد من صحتها. عليك أن تقوم بالنقر على تسجيل ولكن قبل ذلك عليك أن تضغط على إخلاء المسئولية، وهنا أنت تتعهد بأن كل البيانات التي قمت بإضافتها هي صحيحة تماما وأنك تستخدم نافذ للأغراض المحددة لها. ستحتاج بعد ذلك للانتظار حتى يصدر لك موافقة بإصدار سند لأمر كما تريد وحينها يتوجب عليك اختيار طريقة الدفع واستكمال الإجراءات.
الفرق بين السند لأمر والكمبيالة تعد الكمبيالة وثيقة مكتوبة من جانب الدائن، ولا تتضمن الكمبيالة مشروطة بتوقيت محدد للسداد، وتعتمد الكمبيالة على مجموعة من الأجزاء والتي تشتمل على؛ تاريخ إصدار الكمبيالة، تاريخ السداد، اسم المدين وعنوانه، قيمة المبلغ المراد سداده بالأرقام والحروف، ماهية الاقتراض سواء كان مبلغ من المال أو بضاعة أو خدمات أو أصول، اسم الدائن، وقد تم تحديد بعض الاختلافات بين السند لأمر والكمبيالة وهي كالتالي: يتضمن السند لأمر تعهد مكتوب من المدين للدائن، أما الكمبيالة فهي أمر رسمي من الدائن للمدين بسداد قيمة الكمبيالة. يشتمل السند لأمر على بيانات الدائن والمدين. يعد السند لأمر وثيقة بين طرفين فقط، أما فيما يخص الكمبيالة فهي عبارة عن وثيقة يتم تحريرها بين ثلاثة أطراف، وفيها يقوم الطرف الأول بتحريرها ليضمن سداد الطرف الثاني أو المدين للمبلغ المحرر في الكمبيالة للطرف الثالث أو الدائن. شاهد أيضاً: نماذج مطويات فارغة تستطيع تعبئتها بما تشاء طريقة كتابة سند لأمر عند تناول نموذج سند لأمر جاهز للطباعة، لابد من التعرف على الطريقة الصحيحة لكتابة سند لأمر بحيث يعد مصدرا لحفظ حقوق طرفي السند وحتى يتم الاعتراف به من الجهات الحكومية، وكانت الطريقة كالتالي: كتابة نوع الوثيقة الرسمية كعنوان رئيسي في منتصف الصفحة وهو "سند لأمر" تحرير المبلغ المالي، وإضافة مكان وزمان التحرير بالتفصيل متضمنا اليوم / الشهر/ السنة.
جنسية المدين/ ـــــــــــــــ سجل مدني رَقْم/ ـــــــــــــــ مبلغ وقدره ـــــــــــــــ على أن يكون تاريخ استحقاق المبلغ النهائي هو ــــــــــــــــــــــــــــــ دون اعتراض أو مصاريف احتجاج. اسم المدين/ ـــــــــــــــ رَقْم الهُوِيَّة الوطنية/ ـــــــــــــــ العنوان/ ـــــــــــــــ، رَقْم الجوال/ ـــــــــــــــ رَقْم الآيبان للمدين/ ـــــــــــــــ اسم المصرف/ ـــــــــــــــ توقيع المدين/ ـــــــــــــــ نموذج سند لأمر الإلكتروني توفر وزارة العدل السعودية خدمات استخراج نموذج سند لأمر من خلال موقع نافذ، وذلك وفقاً للخطوات التالية: الدخول على موقع نافذ من خلال هذا الرابط. إضافة كافة البيانات التفصيلية الخاصة بالدائن والمدين. إضافة المبلغ المالي وتاريخ استحقاقه. قبول واعتماد الطلب من جهة الطرف المدين. الاحتفاظ بالسند على الموقع أو طباعته لاستخدامه إذا تطلب الأمر. ويعد نموذج سند لأمر الإلكتروني هو عبارة عن وثيقة رقمية يتم إنشاؤها لتفادي عيوب النماذج الورقية، وقد جاء السند لأمر الإلكتروني بالعديد من المميزات: التصديق على صحة واكتمال جميع البيانات المضافة في السند الإلكتروني ولا يحتمل فيها أية أخطاء.
إقرأ أيضًا استعلام عن وافد مكتب العمل نقاط تجنيس زوجة المواطن السعودي