عقوبة غسيل الأموال – كل من يقوم بارتكاب جريمة من جرائم غسيل الأموال يتم معاقبته بالسجن مدة قدرها عشرة سنوات، وغرامة قد تصل إلى خمسة ملايين ريال سعودي، أو بالعقوبتين معا، بالإضافة إلى مصادرة جميع المتحصلات والأموال والوسائط المتعلقة بالجريمة، وإذا اندمجت تلك المتحصلات والأموال مع أخرى تم كسبها بطرق مشروعه، فيتم مصادرة تلك الأموال حتى تتعادل قيمة المتحصلات الغير مشروعة. – يتم المعاقبة بالسجن مدة قدرها خمسة عشر سنوات أو غرامة مالية قدرها سبعة ملايين ريال سعودي أو العقوبتين معا في حالة ارتباط جريمة غسيل الأموال بتشكيل عصابي، أو قيام الجاني باستخدام الأسلحة أو اللجوء إلى العنف ، أو أن الجاني استغل وظيفته للقيام بتلك الجريمة، أو في حالة قيام الجاني باستغلال النساء وقام بالتغرير بهم، أو قيام الجاني باستغلال مؤسسة تعليمية أو خيرية، أو يكون قد صدر حكم أجنبي أو محلي في حق الجاني وبالأخص إن كان في جريمة مماثلة. – في حالة القيام بأحد تلك الجرائم المتعلقة بغسيل الأموال، يتم منع أي مواطن سعودي يكون قد أنهى مدة العقوبة التي صدرت له من أن يسافر خارج المملكة العربية السعودية لمدة مماثلة تماما للمدة التي حكم عليه بالسجن بها مع شرط أن لا تقل مدة منعه من السفر عن عامين، مع استثناء بمنح اذن للسفر في حالات الضرورة بموافقة من وزير الداخلية.
ثانياً: التغطية (الفصل) والمقصود بذلك عزل الأموال القذرة عن مصدرها غير المشروع من خلال سلسلة من العمليات المصرفية المعقدة والهدف من ذلك جعل تعقب تلك المبالغ ومتابعتها مسألة عسيرة، كما تقوم تلك المنظمات التي تستخدم غسل الأموال بإنشاء شركات ليس لها أهداف تجارية ملموسة أو شركات وهمية والقصد من ذلك إخفاء الملكية الفعلية والحقيقية للحسابات والأموال التي تمتلكها التنظيمات الإجرامية. @ موقف الشريعة الإسلامية من غسل الأموال: لاشك أن جريمة غسل الأموال تعتبر في الشريعة الإسلامية محرمة لكونها من كسب خبيث ولقد توافرت النصوص من الكتاب والسنة على تحريم الخبائث فمن الكتاب قوله تعالى (ويحل لهم الطيبات ويحرم عليهم الخبائث) صورة الأعراف آية 157. الكويت.. أول حكم من نوعه: تعويض ضحايا "النصب العقاري" من أموال المتهم. أما من السنة: قول النبي صلى الله عليه وسلم: (إن الله إذا حرم على قوم أكل شيء حرم عليهم ثمنه)، رواه البيهقي، وقوله صلى الله عليه وسلم: (إن الله طيب لا يقبل إلا طيبا). وبالله التوفيق. @ عضو هيئة التحقيق والأدعاء العام
كشف مجلس الوزراء، اليوم الأربعاء، النقاب عن مشروع قانون تعديل بعض أحكام قانون مكافحة غسل الأموال الصادر بالقانون رقم 80 لسنة 2002، ونصت التعديلات على أن ينشئ البنك المركزي المصري وحدة مستقلة ذات طابع خاص لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وترصد «أهل مصر»، في 8 نقاط، أهم المعلومات عن الوحدة المستقلة لمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. حكم غسل الاموال 2018. 1 - للوحدة مجلس أمناء، يرأسه أحد الخبرات القضائية، الذي لا تقل مدة خبرته عن خمسة عشر عاما في محكمة النقض أو إحدى محاكم الاستئناف 2 - يضم المجلس في عضويته كلا من النائب العام أو من يمثله، ونائب محافظ البنك المركزي، ونائب رئيس الهيئة العامة للرقابة المالية، ورئيس هيئة مستشاري مجلس الوزراء، وممثل لاتحاد بنوك مصر، وخبير في الشئون الاقتصادية، يختاره الوزير المعني بالشئون الاقتصادية، والمدير التنفيذي لوحدة مكافحة غسل الأموال. 3 - يُلحق بالوحدة عدد كافٍ من الخبراء من أعضاء السلطة القضائية والمتخصصين في المجالات المتعلقة بتطبيق أحكام هذا القانون. 4 - تزود الوحدة بمن يلزم من العاملين المؤهلين والمدربين. 5 - يصدر رئيس الجمهورية قرارا بتشكيل مجلس الأمناء وبنظام إدارة الوحدة، وبنظام العمل والعاملين فيها، وذلك دون التقيد بالنظم والقواعد المعمول بها في الحكومة والقطاع العام وقطاع الأعمال العام.
في أول حكم قضائي من نوعه بقضايا النصب العقاري، وقد يحل مشكلة مئات الضحايا من المواطنين، أكدت محكمة الجنايات أن الأموال المحجوز عليها من المتهمين بغسلها، يجوز تعويض الضحايا منها لأنهم بذلك يحصلون على أموالهم التي قاموا بدفعها من حر مالهم. أحكام محكمة التمييز الكويتية في جريمة غسل الأموال - استشارات قانونية مجانية. أموال النصب العقاري لا تصادر بسبب غسيل الأموال: وحسب صحيفة "القبس" الكويتية: جاء في حيثيات الحكم الذي قضى بحبس "سوري" 10 سنوات وتغريمه 3 ملايين دينار، مع مصادرة الأموال محل الجريمة؛ "أنه لا تصادر أموال ضحايا النصب العقاري باعتبارهم حسني النية". وأشارت المحكمة في حيثياتها إلى أن مجمل الأموال محل جريمة غسل الأموال هي في حقيقتها مبالغ دفعها المجني عليهم بغرض الاستثمار في المشاريع الوهمية المشار إليها، وقد اختلطت تلك الأموال مع الأموال محل جريمة غسل الأموال في القضية الماثلة. واستطردت المحكمة: "كان المجني عليهم ضحايا للمتهم من جريمة النصب ومتضررين من إدانته ومصادرة أموالهم بالرغم من أن ملكيتهم لتلك الأموال مؤكدة، ولا صلة لهم بالجرائم المنسوبة للمتهم؛ مما يستوجب معه اعتبارهم في عداد حسني النية ويحق لهم استرداد أموالهم المشروعة من حصيلة الأموال المقضي بمصادرتها، وذلك بعد خصم ما تحصلوا عليه من المتهم كعوائد وهمية، وتسليمهم ما تبقى بذمة المتهم من قيمة أصل المبلغ الذي دفعه كل منهم للمتهم.
وإن كان قد اكتسب برضا صاحبه، عوضاً عن منفعة محرمة كالزنا أو بيع الخمر أو الغناء أو نحو ذلك، فيجب أن ينفق في مصالح المسلمين كإعانة الفقراء والمساكين ورصف الطرق وإنشاء الجسور وبناء المدارس ودور الأيتام، ونحو ذلك. والله أعلم.
حجم المبالغ المغسولة في العالم: ليس هناك إحصائيات دقيقة عن حجم المبالغ المغسولة سنوياً وإن كانت بعض الإحصائيات تشير إلى أن المبالغ المغسولة سنوياً في العالم ما بين 800مليار دولار وتريليون دولار تقريباً. حكم غسل الاموال الكويتي. وتلاحظ عزيزي القارئ أن المبالغ هذه تعتبر كبيرة جداً وخيالية وتؤكد خطورة جريمة غسل الأموال وما يترتب عليها آثار كبيرة على العالم. @ المراحل لتي يتم فيها غسل الأموال: هناك عدة طرق يسلكها المجرمون في غسل أموالهم لإخفاء مصدرها ومن ثم دمجها في عجلة الاقتصاد وكأن مصدرها مشروع ومن تلك الطرق أن تقوم تلك المنظمات الإجرامية بشراء عقارات أو ذهب ومجوهرات أو سلع معينة.. الخ، ثم يقومون ببيع ما سبق لهم شراؤه مقابل الحصول على شيكات مصرفية بالقيمة ثم يقومون بفتح حسابات لهم بقيمة هذه الشيكات لدى البنوك المسحوب عليها، وإن كانت هذه الطريقة فيها نوع من الصعوبة لأن أغلب الذين يقومون ببيع سلع معينة يطلبون أن يكون المبلغ شيكاً مصدقاً وليس نقداً. وهناك طريقة أخرى لغسل الأموال وتمر بمرحلتين: أولاً: مرحلة الإيداع وتكون في الغالب عن طريق إيداع الأموال في البنوك ويكون الإيداع في أغلب الأحوال عن طريق تجزئة الأموال الكبيرة بحيث لا يعرض نفسه للشبه أو يكشف أمره لأن البنوك تقوم بإبلاغ الجهات المختصة إذا وصل المبلغ إلى حد معين ولم يفصح العميل عن مصدر تلك المبالغ.
يمكنك قراءة المقالة التالية لمعرفة كيفية الاستعلام عن فواتير الهاتف المحمول: الاستعلام عن فواتير الهاتف المحمول بأرقام الهوية وخدمات الشكاوى في هذا المقال ، نغطي جميع المعلومات المهمة حول قطاعات بيانات موبايلي غير المحدودة ، وفي هذه المقالة نغطي أيضًا معلومات حول الشروط والأحكام المطلوبة لتوفير خصومات إضافية على الإنترنت بنسبة 20٪ ، وتوفير 20٪ إنترنت إضافي. من الضروري الاشتراك في باقة شريحة موبايلي مسبقة الدفع الجديدة.
أقرّ مجلس إدارة هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات، أمس، التعليق الجزئي لخدمة الاتصالات مسبقة الدفع التي تقدمها ''موبايلي'' للمشتركين الجدد، اعتباراً من 24 تشرين الثاني (نوفمبر) الجاري لحين التزام الشركة بتنفيذ كامل ضوابط تقديم خدمة الاتصالات مسبقة الدفع، بما فيها تنفيذ قرار ربط شحن الشرائح مسبقة الدفع برقم الهوية. في حين علمت ''الاقتصادية'' أن شركات الاتصالات الأخرى وجهت لها الهيئة إنذارات بضرورة تطبيق ما نص عليه مشروع ربط الشرائح مسبقة الدفع بالهوية، وأهمية التأكد من سلامة التطبيق بالكامل. وكانت ''الاقتصادية'' قد نشرت الأسبوع الماضي من خلال تقريرها الذي أشارت فيه إلى عجز هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات في فرض قرارها القاضي بربط شحن الشرائح المسبقة الدفع بالهوية الوطنية أو الإقامة للمقيمين، رغم ما رافق القرار من صرامة وتأكيدات بعدم إمكانية التمديد. شركة موبايلي بدا من خلال ردها أمس، غضبها من قرار الهيئة، حيث قال لـ ''الاقتصادية'' حمود الغبيني المتحدث الرسمي ونائب الرئيس الأول للاتصال والعلاقات العامة في الشركة: ''موبايلي من أوائل مَن طبقوا قرار ربط الشرائح مسبقة الدفع بالهوية، وحين رأينا شركات الاتصالات الأخرى لم تطبق القرار عملنا مثلما عملوا''.
وبسؤال أحد الباعة أوضح أنه بإمكان العميل استخدام شريحة الهاتف المتنقل بالنظر إلى أنه تم تحديثها وهي تتبع لاسم أحد العمالة. مضيفاً: ''يمكن لأي شخص إعادة شحنها من خلال بطاقات الشحن دون الحاجة إلى رقم الهوية، كما ورد في قرار هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات الأخير الذي ألزم العملاء بربط الشحن بالهوية''. ويعتبر ذلك مخالفة صريحة لقرار هيئة الاتصالات وتقنية المعلومات التي أقرت في تموز (يوليو) العام الجاري تطبيق ربط شحن شرائح الاتصالات مسبقة الدفع للهاتف المتنقل أو إعادة شحنها أو تحويل رصيدها برقم الهوية الذي تم بموجبه الاشتراك في الخدمة اعتباراً من تاريخ 12 /09/ 1433هـ الموافق 31 /07/ 2012، وذلك بعد أن أكدت أنها استكملت الترتيبات والإجراءات اللازمة لتطبيق هذا القرار. لكن الهيئة عادت ومنحت مهلة إضافية مدتها نحو شهرين لإعطاء فرصة للشركات لبدء تطبيق القرار، بالنظر إلى عدم جاهزيتها في حينها، وبالتالي تم بعدها تطبيق جزء من القرار، لكن اشتراط ربط الشحن بالهوية ما زال معلقاً وفقاً لما يتم تداوله في الأسواق حالياً. ويرى مراقبون ومتعاملون التقتهم ''الاقتصادية'' في أسواق الاتصالات في العاصمة، أنه لا توجد فائدة من القرار إذا لم يتم تطبيقه بالكامل، وأنه وفقاً لذلك لن يتم تلافي السلبيات التي كانت تعانيها شرائح الهواتف المتنقلة مجهولة الهوية.
وأضافوا أن ''حيثيات القرار انطلقت في الأساس من جوانب أمنية، الأمر الذي يمثل عجز الهيئة عن تطبيق القرار ومتابعة السوق، وفشلها في إلزام شركات الاتصالات بالحد من تلك الشرائح''. ولاحظت ''الاقتصادية'' وجود أعداد كبيرة من شرائح الهواتف المتنقلة في أيدي كثير من العمالة التي تروج لها، كما أن محال مختصة في أسواق الاتصالات لا تزال تبيع تلك الأرقام بعيداً عن الرقابة، وهو ما يشير إلى وجود خلل في آلية تطبيق القرار وفق متعاملين. وبدا من خلال الجولة الميدانية أن الشرائح التي يتم بيعها من قبل العمالة بأسماء آخرين شكلت مصدر دخل قويا لهم، بالنظر إلى أن أسعارها تراوح ما بين 50 و300 ريال، حيث ترتفع بحسب الرقم. وكانت الهيئة قد أكدت في وقت سابق من العام الجاري الالتزام بعدم استخدام أي شرائح اتصالات مسبقة الدفع مجهولة الهوية وضرورة أن تكون بيانات المشترك لدى مقدم الخدمة صحيحة ومحدثة، مبينة أنه لن يتم قبول شحن الشريحة مسبقة الدفع أو إعادة شحنها أو تحويل الرصيد ما لم يقم المشترك بإدخال رقم الهوية المطابق لرقم الهوية الذي تم بموجبه الاشتراك في الخدمة، مشيرة إلى أن الإجراء يأتي ضمن جهود الهيئة للحد من انتشار شرائح الاتصالات مسبقة الدفع غير النظامية.
ودعت الراغبين في الحصول على المزيد من المعلومات والتفاصيل إلى التواصل مع مقدم الخدمة من خلال مراكز الاتصال ومكاتب خدمات العملاء أو عبر موقع مقدم الخدمة الإلكتروني.