12-التأكد من إجراء جرد دوري لأرصدة النقدية بالصندوق ومطابقتها بالدفاتر وإجراء جرد لرصيد النقدية ومطابقته لما هو وارد بالدفاتر. 13-التأكد من سريان وثائق التأمين على النقدية بالصندوق وفى الطريق ضد السرقة والاختلاس وخيانة الأمانة وبيان مدى كفاية قيمة التأمين على النقد بالخزينة وفق متوسط الحركة خلال الفترة محل الفحص. 14-الاطلاع على الشهادات البنكية لبيان مدى صحة الأرصدة الواردة بها عن ما هو مسجل بالدفاتر. 15- التأكد من صحة عرض النقدية والأرصدة لدى البنوك في القوائم المالية. 16-فحص الشيكات المعلقة في اكثر من مذكرة تسوية خلال فترة الفحص والتأكد من تسليمها للعميل والاطلاع على اخر مطابقة مع العميل بعد تاريخ استخراج الشيك. 17- فحص دفتر الخزينة ومطابقة صحة الترحيل من اليوم السابق وعدم وجود اى كشط او حذف. صحيفة: مراقبة التحويلات المالية للمقيمين بالسعودية ومقارنتها بدخلهم. 18-مطابقة الشيكات التى لم تقدم للصرف المحفوظة في البنك او الخزينة ومطابقتها لما هو مسجل في الدفاتر. 19-التأكد من عدم إجراء مقاصة بين الحسابات البنكية المدينة الدائنة لإظهار كل حساب بطبيعته في القوائم المالية. 20-طلب كشف حساب للأرصدة البنكية الغير متحركة وشهادة بنكية بتلك الأرصدة ومطابقة ذلك مع السجلات المالية.
ذكرت مصادر أن وزارة المالية ومؤسسة النقد وجهات أخرى، ستنفذ مشروعاً هو الأول من نوعه في المملكة للتحقق من التحويلات المالية للوافدين، مع مقارنتها بدخولهم الشهرية. وأوضحت المصادر وفقاً لـ"المدينة" أن هذا التوجه جاء بعد رصد قيام الآلاف من الأجانب بتحويلات مالية ضخمة تفوق مداخيلهم الشهرية، إما بسبب التستر التجاري أو بسبب أعمال أخرى قد تكون مشبوهة. وأشارت إلى أن التنظيم الجديد الجاري العمل عليه حالياً، سيساعد على الحد من التستر وأي مخالفات في سوق العمل قد تؤدي لزيادة دخل الوافدين بطرق مخالفة، لافتة إلى أنه سيتم إدراج ربط البنوك دون استثناء بشبكة موحدة لكي يسهل تنفيذ النظام الجديد لمراقبة تحويلات الوافدين.
يقلل إتباع هذه السياسة، من مخاطر حجز الحكومة، أو مصادرة ممتلكات العميل، التي تمثل ضماناً لديون، سبق له أن حصل عليها من البنك، عندما يكون العميل متورطاً، في نشاطات يجرمها القانون. فيخسر البنك، نتيجة عدم وجود مصادر، تمكّن العميل من سداد ديونه للبنك، وتحويل ضمانات البنك لصالح الحكومة. تُعد حماية سمعة البنك، من الحوافز، التي تشجع البنوك على تطبيق هذه السياسة، والإقدام عليها. فعلى تحرِّي الدقة مع كل شخص، يريد التعامل مع البنك، عن طريق تعريف شخصيته الحقيقية، وإلاَّ تعرضت سمعة البنك للضياع، في حالة اكتشاف تورطه، في عمليات غير مشروعة، مثل غسل الأموال. مراقبة التحويلات البنكية من الاحتيال. ثانياً: مراقبة التحويلات النقدية العالية القيمة طرحت لجنة العمل المالي لغسل الأموال (Financial Action Task Force on Money Laundering FATF) ، العديد من التوصيات، الخاصة بِحَثِّ البنوك على تزويد السلطات المختصة، بالبيانات الضرورية، عن الأطراف، الذين لهم علاقة، بالتحويلات العالية القيمة. وتتضمن المعلومات، التي يجب على معرفتها، البيانات الخاصة بطالب التحويل، والمستفيد منه. وتتمثل هذه البيانات في: اسم، وعنوان، ورقم حساب الشخص، طالب التحويل. اسم المستفيد، وعنوانه، ورقم حسابه.
عميل جديد لا يتضمن سجله، أي وظائف أو أنشطة سابقة، ثم، يعقد ـ فجأة ـ صفقات كبيرة. عميل يرفض أن يصرح بمعلومات، عن أنشطته، أو إعطاء الميزانيات لشركاته. عميل يقدم ميزانيات عن نشاطه تختلف اختلافاً جوهرياً، عن ميزانيات الشركات نفسها، التي تؤدي النشاط التجاري نفسه. مراقبة التحويلات البنكية لبرنامج. سابعاً: مراقبة البنك لموظفيه يرتاب في الموظف، الذي تتحقق فيه إحدى الخصائص يعيش في مستوى أعلى من مستوى دخله، ومرتبه الذي يحصل عليه. يرفض الحصول على إجازة، لتجنب اكتشاف ما يقوم به، من مصرفية غير مشروعة، بواسطة من يحل محله.
⇐ لقراءة القصة كاملة بالصور من هنا قصة عيسى عليه السلام للاطفال في قصة سيدنا عيسى عليه السلام كما جاءت في القرآن الكريم فقد كَانَتْ السيدة مَرْيَمُ تَقُومُ بالعبادة في بَيْتِ الْمَقْدِسِ، وَوَصَلَتْ بِصَفَائِهَا، وَنَقَائِهَا إلَى أَقْصَى دَرَجَاتِ السُّمُوِّ وَالارْتِقَاءِ. فَرَاحَتْ توَاصِلُ الْعِبَادَةَ للهِ عَزَّ وَجَلَّ لَيْلَ نَهَارَ، حَتَّى صَارَتْ مَضْرِبَ الأَمْثَالِ فِي الطهْرِ وَالْعَفَافِ، وَالطَّاعَةِ وَالْعِبَادَةِ عِنْدَ بَنِي إسْرَائِيلَ، وَبَلَغَتْ مَكَانَةً عَظِيمَةً فِي قلُوبِهِمْ. فقد كَانَ هنَاكَ أَمْرٌ عَظِيمٌ يَنْتَظِرُ مَرْيَمَ لِيصْبِحَ مِنْ أَهَمِّ الأَحْدَاثِ الَّتِي حَدَثَتْ فِي تَارِيخِ الْبَشَرِيَّةِ وَإلَى قِيَامِ السَّاعَةِ. الغاز عن الانبياء مع الحل. فَقَدْ جَاءَتْهَا الْبِشَارَةُ مِنَ الْمَلاَئِكَةِ بِأَنَّهَا سَوف تَكونُ أُمًّا لِطِفْلٍ وسَوف يكَلِّمُ النَّاسَ فِي الْمَهْدِ وَكَهْلاً. وهي المرأة التي لم تتزوج،وَسَيكُونُ نَبِيًّا مِنَ الصَّالِحِينَ، وَيَكُونُ مبَارَكًا أَيْنَمَا كَانَ، ِدونَ أنْ يَكُونَ لَهَا زَوْجٌ. لَمْ تَكُنْ تَعْرِفُ مَاذَا يمْكِنُهَا لَهَا أنْ تَفْعَلَ، وَعَلاَمَاتُ الْحَمْلِ تَظْهَرُ عَلَيْهَا، هِيَ تَعْرِفُ جَيِّدًا طَبِيعَةَ الْيَهُودِ، وَمَا يمْكِنُ أنْ يَرْمُوهَا بِهِ.
الجمعة 25/مارس/2022 - 12:50 ص الحرب الروسية الأوكرانية تعهدت واشنطن بضخ نحو 15 مليار متر مكعب إضافية من الغاز لأوروبا خلال عام بحسب ما نقلت قناة العربية. وأعلنت الولايات المتحدة الأمريكية عن توجيه أول شحنة عسكرية إلى أوكرانيا من حزمة مساعدات قيمتها 800 مليون دولار بحسب سكاي نيوز عربية. شحنة عسكرية لأوكرانيا وأكدت وزارة الدفاع الامريكية ( البنتاجون)، نجاح القوات الاوكرانية في دفع القوات الروسية للتراجع قليلا عن محيط العاصمة كييف بحسب قناة العربية. فيما تسبب موقع روسي في عاصفة من الجدل عقب نشر حصيلة هائلة لعدد القتلى من الجنود الروس خلال الحرب الدائرة بين روسيا وأوكرانيا في كييف. لغات الأنبياء والرسل. قتلى الجيش الروسي وبدأت القصة بنشر موقع صحيفة التابلويد الروسية "كومسومولسكايا برافدا" المؤيدة للحكومة الروسية أخبارا عن مقتل قرابة 10 آلاف جندي روسي خلال الحرب في كييف منذ بدء العملية في 24 فبراير الماضي. ولم يمض وقت طويل حتى حذف الموقع الإخباري الروسي هذه الحصيلة، وقال في بيان أصدره لاحقا إنه تعرض للاختراق. وسائل الإعلام العالمية وعلى جانب آخر تلقفت وسائل الإعلام العالمية الرقم وسلطت الضوء عليه، فنشرت "الجارديان"، و"فورين بوليسي" و"نيويورك بوست" و"ديلي ميل" تقارير عن هذا الحدث.
أحسن القصص قصص الأنبياء، لما جعل الله تعالى فيها من مواعظ وعبر، وإن الاطلاع على سير الأنبياء وأخبارهم وما حفلت به من أحداث واشتملت عليه من أفعال دليل للمسلمين الذي يستعينون به للوصول إلى الإيمان الكامل، الذي هو سبيل النجاة والفوز في الآخرة. ولأطفالنا في قصص الأنبياء في القرآن للاطفال.. قصص الأنبياء مكتوبة ومختصرة أفضل الشواهد والأدلة للقدوة الصالحة. قصص الأنبياء في القرآن للاطفال.. مكتوبة ومختصرة يحتاج جميع الأطفال في حياتهم الى قدوة يضعونها أمام أعينهم لتكون لهم دليل ومرشد في حياتهم وتصرفاتهم. يأتي الأب والأم على رأس القائمة، في كونهم قدوة لأبنائهم. إلا أن الأطفال ومع التقدم في العمر يبدأون في البحث عن شخصيات أخرى، وعادة ما يلجئون الى الشخصيات الخارقة. وفي قصص الأنبياء في القرآن للاطفال.. مكتوبة ومصورة أفضل الحلول التي تستطيع أن تعطيها لطفلك يومياً العديد من قصص الأطفال بطرق مشوقة حتى تصل إلى الطفل بسهولة ويجعل منهم قدوة له. قصة عصا موسى في القرآن قصص الأنبياء مكتوبة ومختصرة موسى عليه السلام من أنبياء بني إسرائيل أنزل الله عليه التوراة وأيده بكثير من المعجزات منها العصا التي أفسدت كل سحر لسحرة فرعون وكانت سببًا في إيمانهم فقد ردّ عليهم بمافاق سحرهم لم تكن العصا لنبي الله سوى أداة يستند عليها لتتحول أمام السحرة إلى حية تبتلع أمامها كل سحر فيسجد السحرة مؤمنين بالله ونبيه موسى رغم بطش فرعون.