بحث يتقدم به الطالب حيدر عبد الرضا إلى مجلس الإدارة والاقتصاد/ جامعة القادسية كجزء من متطلبات نيل شهادة البكالوريوس في الاقتصاد. بإشراف: م. سعاد جواد كاظم عدد صفحات البحث: ٤٧ صفحة حجم ملف البحث: ٧٩٤ ك. ب محتويات البحث( غسيل الأموال) ١- المقدمة ٢- أهمية البحث. ٣- مشكلة البحث. ٤- هدف البحث. ٥- هيكلة البحث. ٦- المبحث الأول: ظاهرة غسيل الأموال ٧- مفهوم ظاهرة غسيل الأموال. ٨- مراحل غسيل الأموال. ٩- مراحل غسيل الأموال من خلال النشاط المصرفي. ١٠- أساليب غسيل الأموال. ١١- المبحث الثاني ١٢- الطرق والأساليب المستخدمة في عمليات غسيل الأموال. ١٣- قانون مكافحة غسيل الأموال. ١٤- دور المؤسسات المالية في مكافحة غسيل الأموال. ١٥- المبحث الثالث ١٦- مكافحة غسيل الأموال من خلال المؤسسات المالية. ١٧- دور النظام المالي في مكافحة غسيل الأموال. ١٨- دور البنك المركزي. ١٩- كيفية أستغلال المؤسسات المالية في عمليات غسيل الأموال. ٢٠- الإرشادات العامة نحو تشجيع مكافحة غسيل الأموال. ٢١- الأستنتاجات. ٢٢- التوصيات. مكافحة غسل الأموال - البوابة الرسمية لحكومة الإمارات العربية المتحدة. ٢٣- المصادر. مشكلة البحث تعتبر جريمة غسيل الأموال من الظواهر التي تؤثر في النظام الاقتصادي والنظام السياسي حيث نمت هذه الظاهرة سريعا وخلفت آثار سلبية على المجتمع والاقتصاد مما يعظم من أثارها السلبية الاقتصادية والاجتماعية هو ضعف القوانين والتشريعات والإجراءات التي تحد من هذه الظاهرة الإجرامية.
أهداف البرنامج إطلاع المشاركــين علـى مفاهيـم وعناصر عمليات غسيل الأمــوال والاسـاليب المستخـدمــة فيها، والجهــود المحليـة والدوليــةلمكافحتها، والإلمام بالمتطلبات والتوجيهات الدولية لمكافحة عمليات غسيل الأموال، والتعريف بالجهود المبذولة في مجالمكافحة غسل الأموال مع تأهيل المشاركين وإكسابهم الخبرة التي تعينهم على تحديدالعمليات ذات العلاقة بغسل الأموالووقوفهم على أحدث الأساليب في هذا المجال وكيفية مواجتها مصرفيا وتشريعيا للحد من خطورتها وانتشارها. المستفيدون العاملون في المصارف وشركات الصرافة وشركات التأمين وشركات الأموال والمؤسسات الحكومية والشبه حكومية بوجه عام والمهتمون من الأجهزة الرقابية في المؤسسات. المحتويات تعريف ومفهوم ظاهرة غسيل الأموال وأهدافها ، وأساسياته ومصادره والآثار المترتبة عليه. أساليب وطرق عمليات غسل الأموال (النظرية التقليدية / النظرية الحديثة) والمراحل التي تمر بها. ادارة مكافحة غسيل الاموال. المؤشرات الدالة على عمليات غسل الأموال لكل من الحسابات والحوالات المالية التقليدية والإلكترونية، وحسابات المؤسسات غير الربحية والجمعيات الخيرية. عناصر عملية غسل الأموال ومراحلها. البيئة المناسبة لنمو عمليات غسل الأموال.
بعض التشريعات والقوانين الدولية والعربية الخاصة بمكافحة غسل الأموال. الجهود الدولية والعربية في مكافحة غسل الأموال. الالتزامات التي فرضها نظام غسل الأموال على البنوك والمؤسسات المالية والمصرفية وموظفيهم والعقوبات المترتبة على الإخلال بهذه الالتزامات. دور وحدة التحريات المالية ووحدات غسل الأموال في المؤسسات والبنوك. كيفية التصرف مع حالات غسل الأموال. تعليمات مؤسسة النقد المتعلقة بغسل الأموال. المبادئ المصرفية في مكافحة غسل الأموال والسرية المصرفية آلية غسل الأموال ودراسة حالات عملية من واقع المؤسسات المالية والمصرفية وكيفية كشف حالات الاشتباه. مكتب مكافحة غسيل الاموال وتمويل الارهاب. الإجراءات الوقائية لمنع عمليات غسل الأموال في المؤسسات المالية والمصرفية. المقومات المالية والمصرفية في مواجهة عمليات غسل الأموال. معالجة الحالات المشتبه بها وأسلوب التبليغ، ومبدأ اعرف عميلك. المسؤولية القانونية على المؤسسات المالية والمصرفية لمواجهة غسل الأموال وواجب الإبلاغ. البنوك الإلكترونية ومواجهة غسل الأموال الالكتروني. المبادرات الدولية والتعاون لمكافحة غسل الأموال، والاتفاقيات، والتحقيق، والتحريات، وتبادل المعلومات. الصعوبات والتحديات في مواجهة غسل الأموال.
تهدف هذه السياسات إلى التأكد من إلتزام الشركة والعاملين بها بالضوابط واللوائح والمبادئ المتعلقة بمجال مكافحة غسـل الأموال وتمويل الإرهاب الواردة فى: قانون مكافحة غسـل الأموال وتمويل الإرهاب السارى. توصيات مجوعة العمل المالى. لائحة مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب الصادرة عن هيئة الرقابة على التأمين فى أبريل2014م للتأكد من إلإلتزام التام للشركة بجميع المتطلبات النظامية والإجرائية والتأكد من إلمام كافة موظفى الشركة بمحتوى هذه القواعد فهما تاما ومراجعة سياسات المكافحة بإنتظام لضمان فعاليتها وذلك من خلال متابعة تقارير المراجعة الداخلية أو إدارة الإلتزام. يجب على كافة العاملين الإطلاع على هذه السياسات والإجراءات الخاصة بمكافحة غسـل الأموال وتمويل الإرهاب والعمل بها. تتضمن هذه السياسات إجراءات العناية الواجبة تجاه العملاء وحفظ السجلات والإبلاغ عن العمليات غير الإعتيادية أو المشتبه فيها. حقيبة تدريبية : دورة مكافحة غسل الأموال وتمويل الارهاب - حقيبتك. تحديد المسئوليات: يعتمد مجلس الإدارة برنامج مكافحة جرائم غسـل الأموال وتمويل الإرهاب والإشراف عليه وعلى مسئول الإلتزام تطبيق ذلك البرنامج. على الجميع مساعدة مسئول الإلتزام لأداء مهامه من الإطلاع على المستندات وتقارير المراجعة.
اقرا المزيد الضوابط الرقابية تنفيذاً لما جاء بالمعايير الدولية،ومواد قانون مكافحة غسل الأموال وتعديلاته، فقد قامت كافةالسلطات الرقابية بإصدار ضوابط فى مجال مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب للجهات الخاضعة لرقابتها. اقرا المزيد قوانين وتشريعات فى إطار جهود مصر فى مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب، فقد تم إصدار العديد من القوانين واللوائح فى ذلك الشأن، لتتناسب مع متطلبات المعايير الدولية، ولوضع إطار لنظام المكافحة داخل الجمهورية وخارجها. اقرا المزيد اوراق اعدتها الوحدة ورقة إرشادية حول مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بانتشار فيروس كورونا 19 COVID ورقة إرشادية حول مخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب المرتبطة بانتشار فيروس كورونا 19 COVID اقرا المزيد دليل استرشادي لإجراء تحليل قطاعي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب دليل استرشادي لإجراء تحليل قطاعي لمخاطر غسل الأموال وتمويل الإرهاب اقرا المزيد ورقة استرشاديه لتعزيز التزام قطاع المنظمات غير الهادفة للربح بالمعايير الدولية في مجال مكافحة الارهاب ورقة استرشاديه لتعزيز التزام قطاع المنظمات غير الهادفة للربح بالمعايير الدولية في مجال مكافحة الارهاب اقرا المزيد
على إدارة الإلتزام التأكد والتحقق من الإلتزام داخل الشركة والإبلاغ عن العمليات المشبوهة ومراجعة التقارير الخاصة بالعمليات غير العادية والإطلاع على كافة بيانات الشركة. الكشف عن العمليات المشبوهة وإحالتها لوحدة التحريات المالية وفق نموذج الإبلاغ مع المستندات المؤيدة للإشـتباه. حفظ السـجلات والمسـتندات وفق ما تحدده ضوابط الشـركة ولائحة هيئة الرقابة على التأمين. تقييم درجة مخاطر العملاء فى الدول التى لاتطبق أو تطبق بشكل غير كافى توصيات مجموعة العمل المالى, والأشخاص ذوى النفوذ والهيئات والمنظمات الخيرية الغير هادفه للربح. أخذ موافقة مجلس الإدارة عند بداية التعامل مع الأشخاص ذوى النفوذ أوالممثلين لأشخاص ذوى نفوذ. عند التعامل مع الهيئات والمنظمات الغير هادفه للربح يجب التأكد من حصولها على تصديق رسمى وأن يتم تصنيفها ضمن العملاء ذوى المخاطر العالية وتعزيز إجراءات العناية المشددة عليها. يتم تطبيق هذه السياسات على جميع فروع الشركة داخل السودان وخارجه إن وجدت مالم تكن تلك الفروع الخارجية فى دول تطبق توصيات مجموعة العمل المالى بصورة أكثر صرامة وفاعلية. سياسة مكافحة غسيل الأموال AML. العقوبات: تجنبا لأى عقوبات قد تطال الشركة على إدارة الإلتزام والمراجعة الإلتزام التام بالمتطلبات أعلاه.
04-27-15, 10:50 PM # 1 جميلتنآ ريم آلغلآ، وآلفيتهآ آلثآنيةة:$ 04-27-15, 10:58 PM # 2 _ ++ ي هَلآوسهلآ, آلفّ مَبَروك لهآ' عقبآل آلمَليّون ولو أنهآ وآجد ههههههههــ ولآهنت ِ ي بنـت سعود عَ آلبآدرة منـك قوآكم آلله أنّ شآء الله 04-27-15, 10:59 PM # 3 الف مبروك ريمي وعقبال المليون ربنا يسعدك سارونة 04-27-15, 11:10 PM # 4 تستاهل ريم كل خير عضو فعال ومبدع ما شاء الله عليها ويعطيك العافية ساره على المبادرة الطيبه 04-27-15, 11:34 PM # 5 ألف مبروك الالفيه وعقبال المليون ماشاء الله ويعطيك العافيه 04-27-15, 11:35 PM # 6 الف مليوون مبروك ريوومه ومنها للاعلى يارب وانتي بصحه وسلامه ،، عقبال الالفيات القادمه. وتسلمين سارهه على البادره الجميله
موضوعك الأول السبت فبراير 21, 2009 2:57 am من طرف Admin مرحبا بك أيها العضو الكريم في منتداك الخاص وهنيئاً لك بانضمامك إلى عائلة أحلى منتدى. هنا نوفر لك بعض المعلومات القيمة التي ستساعدك بالبدئ في إدارة منتداك. كيف تدخل إلى لوحة الإدارة؟ للدخول إلى لوحة إدارة منتداك عليك … [ قراءة كاملة] تعاليق: 0 احصائيات هذا المنتدى يتوفر على 1 عُضو. جميلتنآ ريم آلغلآ، وآلفيتهآ آلثآنيةة :$ - منتديات مسك الغلا. آخر عُضو مُسجل هو Admin فمرحباً به. أعضاؤنا قدموا 2 مساهمة في هذا المنتدى في 2 موضوع المتواجدون الآن ؟ ككل هناك 1 عُضو حالياً في هذا المنتدى:: 0 عضو مُسجل, 0 عُضو مُختفي و 1 زائر لا أحد أكبر عدد للأعضاء المتواجدين في هذا المنتدى في نفس الوقت كان 2 بتاريخ السبت فبراير 21, 2009 3:14 am
0 0 ريم الفنون والديكور فكار وتصاميم لديكور المنزل واثاثة واكسسواراته وجميع الأفكار والتجارب المنزلية 0 0 ريم صحة الاسرة يهتم بكل المستجدات الطبية على الصعيدين الطب والعلاج والنصائح الطبية وطب الأعشاب والطب النبوي 0 0 ريم العلاقات الاسرية والزوجية لكل مشكله حل.
منتدى العام 0 NIDO 117 الأربعاء فبراير 11, 2009 1:43 am NIDO دروس فالحب منتدى العام 0 NIDO 114 الأربعاء فبراير 11, 2009 1:37 am NIDO ممـــــكن نتعرف على شخصيات بعض!!!!
اهلا بكــــــــم في منتديات ريـــم الغــــــــلآ أهلا وسهلا بك زائرنا الكريم, أنت لم تقم بتسجيل الدخول بعد!
08-01-20, 03:31 AM # 4 والله قصيدة فخمه جداً خمس نجمات هلا والله بمراقبنا الرائع هلا والله بشاعرنا الكبير والمقل شرفني حضورك وانك اول من لامست اطراف ذائقته هذه الابيات وكل عام وانت بخير ارق التحايا 08-02-20, 09:01 AM # 5 هلا بشاعرنا ابو معتز تشرفت بحضورك لا خلا
الضحك والصرقعه 0 NIDO 115 الإثنين فبراير 09, 2009 1:53 pm NIDO فضيحة فضيحة فضيحة... الضحك والصرقعه 0 NIDO 112 الإثنين فبراير 09, 2009 1:51 pm NIDO عزيزي العضو.. منتديات ريم الغلا - البوابة. عزيزى الزائر.. كيف تعرف انك في عام 2009 ؟ الضحك والصرقعه 0 NIDO 118 الإثنين فبراير 09, 2009 1:48 pm NIDO بقلم الشيخ خالد الخليوي القصص والروايات 0 NIDO 146 الإثنين فبراير 09, 2009 1:44 pm NIDO شاب يقبل فتاة امام رجال الهيئه في مجمع الراشد. القصص والروايات 0 NIDO 96 الإثنين فبراير 09, 2009 1:41 pm NIDO قصةالبنت التي تواعد الشاب وهي ميتة... قصة أبكت العالم القصص والروايات 0 NIDO 102 الإثنين فبراير 09, 2009 1:38 pm NIDO طريقة اغتصاب جديده إحذروا يا فتيات!!!