وهناك أساليب عديدة ذكرنا منها المشهور بين العامة من الناس فقط، حتى لا يكون مقالنا ولا موقعنا المحترم مصدرًا لتقديم دروسٍ مجانية في عمليات غسيل الأموال، ومن ثمَّ نكون مسؤولين عن تخريج جيلٍ جديد من هذا الصنف. عقوبة غسيل الأموال | 5 أساليب لغسيل الأموال. غسيل الأموال في نظر الشرع إن من مقاصد الشريعة الإسلامية ومحاسنها المحافظة على الضروريات الخمس، والتي من بينها حفظ المال، وعليه ننقل هنا كلمةً لأهل الاختصاص في بيان حكم عملية غسيل الأموال، والتي يُراد من ورائها جعل المال الحرام حلالًا بعد إخفاء مصادره الخبيثة والقذرة. "... وإنَّ المكاسب العائدة منها، وإن كانت أموالًا طائلة، فإنها مكاسب خبيثة ومُحرَّمة وممحقة للبركة في العمر والعمل، ووبال على صاحبها في الدنيا والآخرة، وإنَّ ما نسمعه من غسيل الأموال معظم ذلك بأسباب تلك المخدرات التي يتجرون بها ويُروِّجونها ويتعاونون مع بعض من لا إيمان عنده، فتُسجَّل تلك الأموال باسمه لكي يضفي عليها صفة الشرعية، وكلها نتيجة لهذه التجارة المُحرَّمة الخبيثة، فاتقوا الله أيها التجار، وطهِّروا أموالكم من هذه المكاسب المُحرَّمة، فإنَّ الله يجعل في المال الحلال البركة والنماء بإذنه سبحانه وتعالى". [١] غسيل الأموال في نظر القانون يُعدُّ غسيل الأموال جريمةً اقتصادية يعاقب عليها القانون، وهي بالطبع جريمة ناتجة من جريمةٍ قبلها، فالجهات المسؤولة في حالاتٍ كهذه تواصل البحث والتحقيق إلى غاية اكتشاف الجرم الأصلي والناتجة منه هذه الأموال، فإنَّ من بين قواعد العدالة الجنائية ألا يستفيد المجرم من جرمه، وألا يعود عليه ارتكاب الجرم بفائدةٍ مادية خاصة.
تنص المادة رقم ١٤ مكرر على مصادرة الأموال موقع الجريمة وكذلك مصادرة الأصول التي تم ضبطها محل الجريمة. تصل عقوبة غَسيل الأموال داخل المملكة العربية السعودية إلى ١٠ سنوات بالإضافة لغرامة مالية تبلغ ٥ ملايين ريال سعودي. يُمنع من السفر خارج السعودية غاسل الأموال إذا كان سعودي لمدة تصل لـ ١٠ سنوات كمدة الحكم بينما الغير سعودي يتم استبعاده من المملكة مع مصادرة أمواله. أساليب غسيل الأموال توجد مجموعة من الأساليب والأدوات التي يلجأ إليها مجرمي غسيل الأموال ومن الأساليب الأكثر شهرة ما يلي: التأجير العقاري: ويقوم هذا الأسلوب على تشغيل الأموال الغير قانونية وغير مشروعة داخل استثمارات عقارية. التجارة غير المشروعة: وهي من الأساليب التقليدية لغسيل الأموال ويتم فيها استخدام جميع القنوات التجارية المتنوعة لغسيل الأموال. القروض: من أكثر الأساليب المستخدمة في عملية غسيل الأموال حيث يتم منح القروض من المبالغ المالية الغير مشروعة. أساليب غسيل الأموال وحكمه القانوني - تجارتنا. المؤسسات المالية: تسهل تلك المؤسسات غسيل الأموال وذلك عن طريق توفير نشاطات وأغطية قانونية من المشروعات التي تقدمها وتمنحها للأفراد. تكنولوجيا الإنترنت: هي أسلوب حديث لعملية غسيل الأموال ويقوم هذا الأسلوب على تحويل جميع الأموال الغير مشروعة لأي نوع من أنواع الاستثمارات المالية المتنوعة مثل الأسهم والسندات ويتم ذلك من خلال الكثير من المواقع الإلكترونية.
أشهر جرائم غسيل الأموال عملية " المغسلة الروسية" Laundermat: تعتبر عملية المغسلة الروسية أشهر جريمة لغسل الأموال كشف عنها في الفترة الأخيرة ، تحديدا منذ ٣ سنوات، نجح المهربون في تحويل نحو ٢٠- ٨٠ مليار دولار إلى خارج روسيا خلال الفترة ٢٠١٠- ٢٠١٤ عن طريق شبكة من البنوك العلمية معظمها موجود في "مولدوڤا" و "لاتڤيا". و شملت عملية " الغسل" ٧٠ ألف عملية مصرفية، مع ١٩٢٠ شركة معظمها صورية في بريطانيا و الولايات المتحدة. اساليب غسيل الاموال وتمويل الارهاب. التكنولوجيا و غسيل الأموال لسوء الحظ، سهلت وسائل التكنولوجيا الحديثة مهمة غسيل الأموال خاصة، وصعبت من مهمة الكشف عن هذه الجريمة، و من هذه الأساليب: أجهزة الصراف الآلي حيث يتم سحب وإيداع الأموال دون الحاجة إلى تعبئة النماذج التي يفرضها البنك في حالة التعامل معه، والخدمات البنكية الإلكترونية، هذا إلى جانب البنوك عبر الانترنت، و نظم التشفير و النقود الشفرية. وعلى رأسها البيتكوين. البيتكوين مع ظهور العملات الرقمية والصرافة والشبكة المظلم dark web والأسواق صارت أساليب غسل الأموال أكثر تعقيدا وتنوعا. وفي يناير من عام ٢٠١٧ قبضت الشرطة الهولندية على ١٠ أشخاص ، في إطار تحقيق دولي شامل، في عمليات لتهريب الأموال من خلال مبيعات عمة البيتكوين.
رفع الدجاج من القدر ووضعه جانباً، ووضع البصل، والثوم في القدر ذاته. تقليب البصل والثوم، ثم إضافة الفطر، وربع كوب ماء، وتقليب الفطر حتى يصبح لونه ذهبي. إضافة الملح، والفلفل الأسود، والبهار المشكل، وتغطيه القدر، وتركه حتى ينضج الفطر. إضافة الكريمة وتركها حتى تغلي، ثم إضافة الدجاج الذي تم تجهيزه. إضافة جبنة الموزاريلا، والبقدونس، وجوزة الطيب. تقليب المكونات معاً بشكل جيد، ثم إضافة المعكرونة المسلوقة مسبقاً، وتقليبها مع الخليط وتغطية القدر حتى تمتص المعكرونة الصلصة بالكامل. طريقة عمل الفتوتشيني الفريدو ظرف معكرونة فتوتشيني مسلوقة بالماء المغلي، والملح فقط. 2 كوب فطر مقطع. ملعقة كبيرة ثوم مفروم. 3 أكواب كريمة طبخ. ريع كوب حليب. ربع كوب جبنة بارميزان. ربع كوب زبدة. ملعقة كبيرة ملح. فلفل أسود او أبيض. طريقة تحضير فتوتشيني الفريدو وضع الزبدة، وزيت الزيتون في قدر محمّى مسبقاً، ثم إضافة الثوم وتقليبه قليلاً؛ حتى لا يحترق. إضافة الفطر المقطع وتقليبه جيداً، ثم إضافة الكريمة. طريقة عمل صوص معكرونة الفوتشيني - موضوع. إضافة الحليب، وجبنة البارميزان، وتركه حتى يغلي. إضافة معكرونة الفتوتشيني المسلوقة. تغطية القدر حتى تمتص المعكرونة الكريمة وتتجانس المكونات معاً.
نقوم بإحضار وعاء به ماء ونضعه علي النار، ونضع المكرونة والبروكلي معا ثم نقوم بتصفيتها من الماء، و نضيف الجبنة والكريمة والمشروم إليهم ونقلبهم معا في صينية، ثم نقوم بإدخالها إلي الفرن حتي تحمر. طريقة عمل مكرونة فوتشيني بالجمبري نحضر نصف كيلو جمبري بدون قشر، ثوم مفروم، كريمة طبخ، ليمون، مكرونة، ملح وفلفل، جبنة موتزريلا حسب الرغبة، ثم نقوم بإحضار وعاء به ماء ونضعه علي النار ونقوم بسلق المكرونة، ثم نحضر وعاء آخر نضع به الزبدة مع الثوم، ونضيف إليها الجمبري، ونقوم بتقليبه حتي يستوي، نضيف إليه الكريمة والملح والفلفل. طريقة عمل الفوتشيني بالمكرونة العادية والجمبري بأسهل الطرق في المنزل. نقوم بإحضار المكرونة ونضع عليها الجمبري والجبن، ونقوم بتقلبيهم جيداً، ثم نضعها في طبق التقديم، ويمكن إضافة القليل من البقدونس أو القليل من الزيتون الأسود، ويمكن إضافة القليل من الخضروات من فوق الطبق في حالة الرغبة. error: غير مسموح بنقل المحتوي الخاص بنا لعدم التبليغ
كمية مناسبة من الملح والفلفل. ثمرة متوسطة من البصل المفروم. 3 من فصوص الثوم المهروس. ملعقة كبيرة من الدقيق الأبيض. ربع كوب من كريمة الطبخ. 3 ملاعق كبيرة من الزبدة المذابة. نصف علبة من القشطة. كوبان من الحليب الفاتر. كمية مناسبة من شرائح الفطر (اختياري). بقدونس مفروم. في البداية يتم سلق المكرونة في إناء على النار، ومن ثم نقوم بتصفيتها جيدًا، ثم نتركها جانبًا لتبرد. يتم بعد ذلك تحضير الدجاج من خلال وضع إناء على النار ثم نضع فيه الزبدة. في الخطوة التالية نضيف الثوم والبصل مع التقليب جيدًا حتى يتغير لونهما إلى اللون الذهبي. نضيف بعد ذلك الدجاج والفطر مع الاستمرار في التقليب. نضيف بعد ذلك الدقيق مع التقليب المستمر ومن ثم نضيف إليه الحليب والكريمة، ثم نضيف القشطة مع الاستمرار في التقليب. يتم بعد ذلك إضافة الملح والفلفل الأسود إلى الخليط السابق، ومن ثم نضيف جبن الموتزاريلا. طريقة عمل الفوتشيني مثل المحلات بالصور سهلة وسريعة - موسوعة. نحضر طبق التقديم، ونضيف إليه المكرونة، ومن ثم المزيج السابق حيث نمزج المكرونة بالخليط جيدًا، ثم نزين الطبق بالبقدونس المفروم ليصبح جاهزًا للتقديم. طريقة عمل الفوتشيني بالخضار ربع كوب من جبن البارميزان. بصلة متوسطة مفرومة. شرائح صغيرة من ثمرة الجزر.
طريقة عمل الفوتشيني بالجمبري المقادير نصف كيلو من مكرونة الفوتشيني. نصف كيلو من الجمبري. ملعقة كبيرة من الزبدة. ثمرة كبيرة من البصل المفروم. كوب من كريمة الطبخ. 3 فصوص من الثوم المفروم. في البداية يتم تحضير الجمبري عقب تنظيفه جيدًا وتقشيره. يتم بعد ذلك سلق المكرونة في إناء من الماء المغلي به القليل من الملح، ومن ثم يتم تصفيتها جيدًا وتركها جانبًا. نتجه بعد ذلك إلى تحضير الجمبري، من خلال وضع إناء على النار به الزبدة ومن ثم الزيت. نضيف بعد ذلك البصل مع التقليب جيدًا حتى يتغير لونه، ومن ثم نضيف إليه الجمبري مع الاستمرار في التقليب، ومن ثم نتركه حتى تمام النضوج، مع تقليب الجمبري بين الحين والآخر. في إناء الجمبري نضيف كريمة الطبخ، ومن ثم نضيف الملح والفلفل مع التقليب جيدًا حتى الغليان. نضيف المكرونة بعد ذلك إلى الخليط السابق، ومن ثم يتم التقليب جيدًا حتى تمتزج المكرونة بكافة مكونات الخليط يتم بعد ذلك تحضير طبق التقديم، وفيه نضع المكرونة، ومن ثم نزين الطبق بجبن البارميزان، وبذلك تصبح المكرونة جاهزة للتقديم. فوتشيني بالفطر والبروكلي كمية مناسبة من قطع صدور الدجاج. 8 قطع من البروكلي. فصان من الثوم المهروس.
حبة متوسطة من الفلفل الأخضر الحلو المقطع لمكعبات. كوب من البازيلاء. كوب من الجزر المبروش. مكونات صلصة البشاميل: أربعة أكواب من الماء. أربع ملاعق كبيرة من الدقيق. كوب من الحليب البودرة. ملعقة كبيرة من الزبدة. نصف ملعقة صغيرة من القرفة. كوب من جبن البرميزان المبروش. نصف كوب من جبن الموزاريلا المبروشة. نصف ملعقة صغيرة من الفلفل الأسود. طريقة التحضير وضع كمية وفيرة من الماء في قدر عميق وإضافة ملعقة كبيرة من الملح وزيت الذرة ووضع القدرعلى نار متوسطة ليغلي الماء بقوة. إضافة المعكرونة وتركها تطهى لمدة ثماني دقائق ثم تصفيتها. وضع الزيت في مقلاة واسعة وإضافة البصل، الفلفل الأحمر والأخضر ووضع المقلاة على نار متوسطة وتقليب الخضراوات لمدة ثلاث دقائق. إضافة البازيلاء والجزر وتقليب الخضراوات لمدة ثلاث دقائق إلى أن تلين. تحضير صلصة البشاميل: وضع الماء في قدر متوسط الحجم سميك القاعدة وإضافة الدقيق، الحليب، الزبدة، الملح، الفلفل والقرفة وتقليب المواد جيداً إلى أن يذوب الدقيق ووضع القدر على نار متوسطة. الإستمرار بالتقليب إلى أن يغلي الحليب وتتكون صلصة بشاميل ذات قوامٍ سميك. تسخين الفرن إلى درجة حرارة 180 مْ وإحضار طبق فرن متوسط الحجم.
ملعقتان كبيرتان من الزبدة. مكعب من مرقة الدجاج. ملعقتان كبيرتان من الزيت. ملعقتان كبيرتان من شرائح الفطر. ملعقتان كبيرتان من جبن البارميزان. ملعقتان كبيرتان من الدقيق. كوب ونصف من الحليب الفاتر. ملعقة صغيرة من البهارات. في البداية يتم سلق المكرونة في ماء مغلي به القليل من الملح، ومن ثم يتم تصفيتها جيدًا، وتركها جانبًا. نتجه بعد ذلك إلى وضع إناء على النار ومن ثم نضع فيه الزيت، وعقب التسخين نضيف إليه الثوم المهروس مع التقليب جيدًا حتى يتغير لونه إلى اللون الذهبي. نضيف بعد ذلك قطع الفطر ثم قطع الدجاج مع التقليب جيدًا، ومن ثم نضيف إليه الملح والفلفل الأسود والبهارات. يتم بعد ذلك إضافة كريمة الطبخ وجبن البارميزان، مع الاستمرار في التقليب حتى التسخين. نتجه بعد ذلك إلى تجهيز البروكلي من خلال سلقه في الماء المغلي لمدة 5 دقائق. نضيف البروكلي بعد ذلك إلى خليط الصلصة البيضاء مع التقليب جيدًا. نضيف المكرونة إلى الخليط السابق، ومن ثم نقدم المكرونة في الطبق المخصص له. طريقة تحضير الفوتشيني بالدجاج والجبن بصلة مفرومة متوسطة الحجم. ربع كوب من البقدونس المفروم. ملعقة كبيرة ونصف من زيت الزيتون. قطع صغيرة من دجاج الفيلية بكمية حسب الرغبة.
ملعقة كبيرة من زيت الزيتون. كوب ونصف من الكريمة الحامضة. 5 حبات من شرائح الفطر. فص من الثوم المفروم. نصف ملعقة كبيرة من الأوريجانو. نصف ملعقة صغيرة من الثوم البودرة. شرائح من الفلفل الأخضر، والأحمر، والأصفر. ربع كوب من البازلاء. يتم في الخطوة الأولى تحضير المكرونة من خلال وضعها في الماء المغلي لسلقها مُضاف إليها القليل من الملح، ومن ثم يتم تصفيتها جيدًا من الماء. في الخطوة التالية نتجه إلى تحضير الخضروات من خلال وضع إناء على النار ونضع فيه زيت الزيتون. عقب تسخين الزيت نضيف الثوم والبصل مع التقليب جيدًا. يتم بعد ذلك إضافة البازلاء، ومن ثم شرائح فلفل الألوان والجزر، ثم شرائح الفطر، ومن ثم يتم تقليب المكونات جيدًا حتى يتغير لونها. في إناء آخر نضع كمية مناسبة من الزبدة، ومن ثم نضيف إليها كريمة الطبخ والكريمة السائلة، ومن ثم يتم تقليب المكونات جيدًا. نضيف بعد ذلك الثوم البودرة والملح والفلفل، ثم نضيف الأوريجانو مع التقليب المستمر حتى الغليان. نضيف إلى المزيج السابق مزيج الخضروات، ومن ثم المكرونة مع التقليب جيدًا. في الخطوة التالية نحضر طبق التقديم ونضع فيه خليط المكرونة والخضروات. يتم بعد ذلك تزيين الطبق بجبن البارميزان لتصبح جاهزة للتقديم.